Πόρισμα-φωτιά για τα δάνεια που έκαναν "φτερά" στο Τ.Τ.

Νέο πόρισμα της Αρχής Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματική Δραστηριότητα εμφανίζει άλλη μια  πτυχή των υπό έλεγχο δανείων, που έδωσε η τράπεζα.

Αφορά στην περίοδο από 21/1/2009 έως 8/4/2009, ύψους 104,7 εκατ. ευρώ προς τρεις εταιρείες ακινήτων, που με τη σειρά τους κρύβονταν πίσω από άλλες offshore εταιρείες με έδρα τις Βρετανικές Παρθένους νήσους.

Όπως αναφέρεται σε δημοσίευμα της εφημερίδας «Έθνος», τα ευρήματα της Αρχής έδειξαν ότι τα κεφάλαια μεταφέρθηκαν με εμβάσματα στην Κύπρο σε θυγατρικές εταιρείες των δανειοληπτριών. Η μεταφορά των κεφαλαίων έγινε μέσω της ίδιας της τράπεζας, της οποίας οι υπηρεσίες έστειλαν τα εμβάσματα των πιστούχων εταιρειών στις θυγατρικές τους.

Σύμφωνα με το δημοσίευμα, στόχος της Αρχής υπό τον πρόεδρο Π. Νικολούδη είναι η πλήρης διαλεύκανση της πορείας και των αποδεκτών των συνολικά 524 εκατ. ευρώ που δόθηκαν ως δάνεια. Πληροφορίες αναφέρουν ότι έχει προχωρήσει η δέσμευση ακινήτων αξίας 25 εκατ. ευρώ. Η Αρχή, επίσης, φέρεται ότι έχει επισημάνει προς τη δικαιοσύνη ότι είναι εξαιρετικά επείγον να δεσμευτεί η περιουσία των εμπλεκόμενων προσώπων.

Από την έρευνα προέκυψαν ευθύνες και παραλείψεις των υπεύθυνων του Τ.Τ, καθότι:

- Εάν δεν γνώριζαν τον πραγματικό δικαιούχο, σημαίνει ότι έδιναν δάνεια εκατ. σε άγνωστα πρόσωπα πίσω από offshore εταιρείες.
- Έδιναν δάνειο σε πρόσωπο που αντικειμενικά δεν έχει την απαραίτητη φερεγγυότητα.
- Αναγνώριζαν πρόσωπα που αναφέρονται ως πραγματικοί δικαιούχοι με φορολογικές δηλώσεις εισοδήματος 7.905 ευρώ και 111.949 ευρώ αντίστοιχα.
- Δεν προσδιοριζόταν με σαφήνεια ο σκοπός χρηματοδότησης.
- Δεν παρακολούθησαν τη διάθεση κεφαλαίων που χορήγησαν.
- Οι πράξεις έγιναν «κατά κατάχρηση» της εξουσίας τους προς διαχείριση της περιουσίας της τράπεζας.

Τα στοιχεία που διαβιβάστηκαν στην Εισαγγελία μέσω της Αρχής για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος αναφέρουν:

Η τράπεζα έπειτα από αίτημα τριών εταιρειών προέβη στην χρηματοδότησή τους μέσω έκδοσης ομολογιακών δανείων.

Στην πρώτη δόθηκαν  22,4 εκατ. ευρώ (21-1-2009) και 12,78 εκατ. (5-2/-2009).

Στην δεύτερη 18,48 εκατ. (5-2-2009).

Στην τρίτη 51 εκατ. ευρώ (8-4-2009).

Στην υπόθεση εμπλέκεται και όμιλος εταιρειών, που φέρεται να αγοράζει το 2011 ακίνητα που ανήκαν στις παραπάνω εταιρείες και ήταν υποθηκευμένα στο Τ.Τ.

Σύμφωνα με τα στοιχεία της Αρχής, η εξαγορά των ακινήτων δεν έγινε με κεφάλαια του δικαιούχου επιχειρηματία, αλλά με δάνεια περί τα 70 εκατ. ευρώ στον όμιλο από το Τ.Τ., όταν το μετοχικό του κεφάλαιο ανερχόταν σε 60 εκατ. ευρώ.

Η έρευνα της Αρχής εστιάζει στο ότι η εκταμίευση των ομολογιακών δανείων πραγματοποιήθηκε κυρίως με έκδοση τραπεζικών επιταγών «εις διαταγήν» της εκάστοτε πιστούχου εταιρείας, καθώς και με μεταφορά πιστώσεων σε λογαριασμούς που είχαν σε άλλες τράπεζες, χωρίς να αποκαλύπτονται στοιχεία τρίτων δικαιούχων.

Μέσω αυτών των λογαριασμών πραγματοποιήθηκε η μεταφορά κεφαλαίων σε εταιρείες στην Κύπρο, αμέσως μετά τη χορήγηση των δανείων.