Τράπεζα Κύπρου: Τελική αξιολόγηση Κεφαλαιακής Άσκησης

Ανακοίνωση

Λευκωσία, 3 Οκτωβρίου 2012
Το Συγκρότημα Τράπεζας Κύπρου ιδρύθηκε το 1899 και είναι σήμερα ο ηγετικός χρηματοοικονομικός οργανισμός στην Κύπρο. Το Συγκρότημα προσφέρει ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών που περιλαμβάνει τραπεζικές υπηρεσίες, χρηματοδοτήσεις, φάκτοριγκ, χρηματοεπενδυτικές υπηρεσίες, διαχείριση κεφαλαίων και ασφάλειες γενικού κλάδου και ζωής. Η Τράπεζα Κύπρου λειτουργεί μέσω 561 καταστημάτων, από τα οποία 191 λειτουργούν στη Ρωσία, 184 στην Ελλάδα, 127 στην Κύπρο, 44 στην Ουκρανία, 10 στη Ρουμανία, 4 στο Ηνωμένο Βασίλειο και 1 στα Channel Islands. Επιπλέον, η Τράπεζα λειτουργεί 5 καταστήματα αντιπροσωπείας στη Ρωσία, την Ουκρανία, την Σερβία και τη Νότια Αφρική. Το Συγκρότημα εργοδοτεί 11.183 άτομα διεθνώς.

Στις 30 Ιουνίου 2012, το Σύνολο Περιουσιακών Στοιχείων του Συγκροτήματος ανερχόταν σε €37,15δισ. και τα Ίδια Κεφάλαια του σε €2,33 δισ. Οι μετοχές της Τράπεζας Κύπρου είναι εισηγμένες στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου και στο Χρηματιστήριο Αθηνών. Περαιτέρω πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στην ιστοσελίδα του Συγκροτήματος www.bankofcyprus.com.

H Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λτδ («Τράπεζα» ή «Τράπεζα Κύπρου») σημειώνει τις ανακοινώσεις στις οποίες προέβη σήμερα η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών («ΕΑΤ») και η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου σχετικά με την τελική αξιολόγηση της κεφαλαιακής άσκησης και την εκπλήρωση της Σύστασης της ΕAT του Δεκεμβρίου («Σύστασης»), με το ακόλουθο αποτέλεσμα για την Τράπεζα Κύπρου. Η Τράπεζα Κύπρου έχει υπολειπόμενο κεφαλαιακό έλλειμμα στις 30 Ιουνίου 2012, το οποίο αντιμετωπίζεται μέσω της εφαρμογής των ανάλογων δικτύων ασφαλείας με τη ρητή υποστήριξη της Κυπριακής Κυβέρνησης.

Στις 27 Ιουνίου 2012, ενόψει της προθεσμίας ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών στις 30 Ιουνίου 2012 που τέθηκε από την ΕΑΤ, η Τράπεζα ανακοίνωσε ότι παρά το γεγονός ότι προέβηκε σε μια σειρά ενεργειών για κάλυψη του κεφαλαιακού ελλείμματος ύψους €1.560 εκατ. όπως αυτό είχε καθοριστεί από την ΕΑΤ τον Δεκέμβριο 2011, δεν ήταν σε θέση να καλύψει πλήρως το κεφαλαιακό του έλλειμμα και ως αποτέλεσμα αποτάθηκε στην Κυπριακή Κυβέρνηση για κεφαλαιακή στήριξη.

Για την κάλυψη των αναγκών του κεφαλαίου της, όπως αυτές εκτιμήθηκαν από την ΕΑΤ, η Τράπεζα ανέλαβε μια σειρά από ενέργειες και κάλυψε ένα σημαντικό μέρος του κεφαλαιακού ελλείμματος.

Στις 30 Ιουνίου 2012 ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας του Συγκροτήματος Τράπεζας Κύπρου (το «Συγκρότημα») ανήλθε σε 7,6% με τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων και τον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων να ανέρχονται σε 5,1% και 7,3% αντίστοιχα. Σημειώνεται ότι το Συγκρότημα έχει εκδομένα €430 εκατ. Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Ενισχυμένου Κεφαλαίου (ΜΑΕΚ), που αντιπροσωπεύουν 1,8% των σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού τα οποία συμπεριλαμβάνονται στον δείκτη ίδιων κυρίων κεφαλαίων (Tier 1 capital ratio) αλλά όχι στον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων (Core Tier 1 capital ratio).

Με βάση την κεφαλαιακή θέση του Συγκροτήματος στις 30 Ιουνίου 2012, το κεφαλαιακό έλλειμμα για κάλυψη των απαιτήσεων της ΕΑΤ για δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων 9% συν κεφαλαιακό απόθεμα για έκθεση σε κρατικά ομόλογα υπολογίζεται σε περίπου €730 εκατ.

Τον Ιούνιο 2012, η Κυπριακή Δημοκρατία αιτήθηκε την παροχή χρηματοοικονομικής βοήθειας από άλλες χώρες μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ) μέσω του Ευρωπαϊκού Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας / Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας και διεθνή βοήθεια από το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ), στα πλαίσια προγράμματος συνολικής στήριξης. Το πρόγραμμα περιλαμβάνει μέτρα για την διασφάλιση της σταθερότητας του χρηματοπιστωτικού τομέα, ενέργειες για την στήριξη της συνεχιζόμενης δημοσιονομικής εξυγίανσης και διαρθρωτικές αλλαγές. Προκαταρκτικές συζητήσεις για τον καταρτισμό ενός Μνημονίου Συμφωνίας έχουν ήδη διεξαχθεί και περεταίρω συζητήσεις αναμένονται κατά την διάρκεια του Οκτώβριου για την οριστικοποίηση και υπογραφή του Μνημονίου Συμφωνίας. Σύμφωνα με το πρόγραμμα ΕΕ/ΔΝΤ, θα αρχίσει σύντομα διαγνωστικός έλεγχος των δανειακών χαρτοφυλακίων των Κυπριακών Τραπεζών, συμπεριλαμβανομένης και άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, με σκοπό να προσδιοριστούν οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών.

Γενικές πληροφορίες για την κεφαλαιακή άσκηση της EAT

Η Σύσταση της ΕAT για τη δημιουργία προσωρινού κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) για να αποκατασταθεί η εμπιστοσύνη της αγοράς εγκρίθηκε από το Συμβούλιο Εποπτών στις 8 Δεκεμβρίου 2011 για αντιμετώπιση της δύσκολης κατάστασης στο τραπεζικό σύστημα της ΕΕ, ιδιαίτερα όσον αφορά την έκθεση σε κρατικά ομόλογα, με την αποκατάσταση της σταθερότητας και της εμπιστοσύνης στις αγορές. Η Σύσταση ήταν μέρος μιας σειράς μέτρων που έχουν συμφωνηθεί σε επίπεδο ΕΕ.

Η Σύσταση καλούσε τις Εθνικές Αρχές να ζητήσουν από τις τράπεζες που περιλαμβάνονταν στο δείγμα να ενισχύσουν τις κεφαλαιακές τους θέσεις με τη δημιουργία ενός έκτακτου και προσωρινού κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) έτσι ώστε ο δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων να φθάσει στο 9% μέχρι το τέλος του Ιουνίου 2012. Επιπλέον, οι τράπεζες ήταν υποχρεωμένες να δημιουργήσουν ένα έκτακτο και προσωρινό κεφαλαιακό απόθεμα (capital buffer) για την έκθεσή τους σε κρατικά ομόλογα αντικατοπτρίζοντας τις τρέχουσες τιμές αγοράς στο τέλος του Σεπτεμβρίου 2011. Το ποσό του προσωρινού κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) δεν έχει αναθεωρηθεί.

Το αρχικό δείγμα της κεφαλαιακής άσκησης περιλάμβανε 71 τράπεζες. Ωστόσο, οι 6 Ελληνικές τράπεζες έτυχαν διαφορετικού χειρισμού καθώς η χώρα είναι σήμερα κάτω από ΕΕ / ΔΝΤ πρόγραμμα βοήθειας. Επιπλέον, τέσσερις τράπεζες (Oesterreichische Volksbank AG, Dexia, WestLB AG και Bankia) από το αρχικό δείγμα είναι υπό σημαντική αναδιάρθρωση και παρακολουθούνται χωριστά. Ως εκ τούτου, η τελική εκτίμηση που δημοσιεύτηκε σήμερα αναφέρεται σε 61 τράπεζες.