Τρ. Πειραιώς: Αποτελέσματα 9μήνου

Κύρια Σημεία Αποτελεσμάτων Ομίλου 1 Ιανουαρίου - 30 Σεπτεμβρίου 2011 Αποτελέσματα 9μήνου 2011
• €608 εκατ κέρδη προ φόρων και προβλέψεων, +30% ετησίως.
• Καθαρά έντοκα έσοδα €916 εκατ, +4% ετησίως.
• Καθαρά έσοδα προμηθειών €141 εκατ, ελαφρώς αυξημένα κατά 1% ετησίως, κυρίως από τις προμήθειες της εμπορικής τραπεζικής (+5%).
• Άνοδος συνολικών καθαρών εσόδων λειτουργίας κατά 12% στα €1.202 εκατ.
• Μείωση λειτουργικού κόστους κατά 4,4% ετησίως στα €576 εκατ, κυρίως λόγω μείωσης στην Ελλάδα (-6%).
• Μείωση δαπανών προσωπικού Ομίλου 4% ετησίως στα €274 εκατ, -5% στην Ελλάδα.
• Μείωση γενικών διοικητικών εξόδων Ομίλου 7% ετησίως στα €237 εκατ, -10% στην Ελλάδα.
• Βελτίωση του δείκτη κόστους προς έσοδα στο 48% από 56% πέρυσι

Τα τελευταία διαθέσιμα στοιχεία για την ελληνική οικονομία δείχνουν σημαντική επιδείνωση της οικονομικής κατάστασης. ΑΕΠ 3ου 3μήνου ’11 -5,2%, ανεργία Αυγούστου 18,4%, δείκτης καταναλωτικής εμπιστοσύνης -84 μονάδες τον Οκτώβριο ’11 σε ιστορικό χαμηλό, πρόσθετα μέτρα λιτότητας που μειώνουν το διαθέσιμο εισόδημα. Επιπρόσθετα, η διοίκηση της Τράπεζας αποφάσισε την εφαρμογή αυστηρότερης πολιτικής ρυθμίσεων δανείων, προσαρμοσμένη στις τρέχουσες οικονομικές συνθήκες.

• Ως επακόλουθο αυτών των εξελίξεων, σημειώθηκε σημαντική αύξηση των νέων δανείων σε καθυστέρηση στο 3ο 3μηνο του τρέχοντος έτους έναντι των 2 προηγούμενων 3μήνων, με αποτέλεσμα ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση άνω των 90 ημερών να διαμορφωθεί στο 11,7% από 9,5% τον Ιούνιο ’11. Αντίστοιχα, οι προβλέψεις αυξήθηκαν στα €909 εκατ στο 9μηνο ’11 από €402 εκατ πέρυσι (+126% ετησίως), αντιστοιχώντας σε 320 μ.β. ως προς το μέσο όρο δανείων (141 μ.β. το 9μηνο ’10). Έτσι, ο δείκτης κάλυψης από προβλέψεις διατηρήθηκε στο επίπεδο του Ιουνίου ’11 (46%).

• Συμπεριλαμβανομένης της επίπτωσης του PSI (-€865 εκατ), τα αποτελέσματα μετά από φόρους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες αναλογούντα στους μετόχους -€1.153 εκατ.

• €287 εκατ ζημιές μετά από φόρους αναλογούσες στους μετόχους από συνεχιζόμενες δραστηριότητες, εξαιρουμένης της επίπτωσης του PSI, λόγω των αυξημένων προβλέψεων δανείων.

Μεγέθη 30 Σεπτεμβρίου 2011

• Δάνεια μετά από προβλέψεις €35,5 δισ, -4% από την αρχή του έτους.

• Καταθέσεις €24,5 δισ, -14% από την αρχή του έτους, καθώς συνεχίστηκαν οι εκροές από Ελλάδα στο 3ο 3μηνο, με χαμηλότερο ωστόσο ρυθμό έναντι του 2ου 3μήνου (-4% και -10% αντίστοιχα). Σημειώνεται ότι η ελληνική αγορά καταθέσεων (ιδιωτικός και δημόσιος τομέας – στοιχεία ΤτΕ) μειώθηκε κατά 14% ή - €32 δισ το 9μηνο ’11.

• Τα ίδια κεφάλαια του Ομίλου διαμορφώθηκαν το Σεπτέμβριο ’11 στα €2,9 δισ, ενώ τα συνολικά εποπτικά ίδια κεφάλαια ανήλθαν στα €3,1 δισ. Ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας ανήλθε στο 8,8%, ο δείκτης Tier I στο 7,8%, ενώ ο δείκτης βασικών ιδίων κεφαλαίων (Core Tier I- ΕΒΑ ορισμός), στον οποίο περιλαμβάνονται οι προνομιούχες μετοχές του Ελληνικού Δημοσίου, διαμορφώθηκε στο 7,4%.

Επιπτώσεις από το PSI+

• Η σύνοδος κορυφής των κρατών μελών της Ε.Ε. της 26ης Οκτωβρίου 2011 αποφάσισε τις γενικές αρχές που θα πρέπει να διέπουν τη συμφωνία που θα επιτευχθεί σε σχέση με την εθελοντική συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα (PSI+) στην αναδιάρθρωση του χρέους του Ελληνικού Δημοσίου. Ωστόσο, η μη εξειδίκευση μέχρι τώρα των βασικών όρων του PSI+ (επιτόκιο ομολόγων, διάρκεια, εγγυήσεις, μείωση ονομαστικής αξίας) δημιουργεί πολλές αβεβαιότητες αναφορικά με τις παραδοχές που θα πρέπει να ληφθούν υπόψη στις εκτιμήσεις για την ανακτησιμότητα της αξίας των ΟΕΔ, με αποτέλεσμα να καθιστούν μη αξιόπιστη την οποιαδήποτε προσπάθεια υπολογισμού της επίπτωσης του PSI+ στα οικονομικά αποτελέσματα 9μήνου 2011 της Τράπεζας Πειραιώς. Η τελική επίπτωση του προγράμματος PSI+ θα υπολογιστεί και αποτυπωθεί στις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις 2011 της Τράπεζας, υπό την προϋπόθεση ότι έως την ημερομηνία δημοσίευσης τους θα έχουν οριστικοποιηθεί οι επιμέρους παράμετροι και λεπτομέρειες του PSI+.

• Στο 3ο 3μήνο 2011 υπήρξε επιπλέον επιβάρυνση από το PSI, από την «ανακύκλωση» του αρνητικού αποθεματικού του διαθεσίμου προς πώληση χαρτοφυλακίου ομολόγων, στα αποτελέσματα ύψους €75 εκατ.

* Δείτε στη δεξιά στήλη "Σχετικά Αρχεία" την αναλυτική ανακοίνωση της Τράπεζας Πειραιώς για τα αποτελέσματα 9μήνου