Τράπεζες: Κεφαλαιακά πλάνα και για το δυσμενές σενάριο της BlackRock

του Κωνσταντίνου Μαριόλη

Ένα δεύτερο, διευρυμένο και με μεγαλύτερα περιθώρια «χρονικής ευελιξίας» capital plan θα καταθέσουν στην Τράπεζα της Ελλάδος έως τα μέσα Μαΐου οι ελληνικές τράπεζες. Θα περιλαμβάνει όλες τις ενέργειες που σχεδιάζουν να υλοποιήσουν οι πιστωτικοί όμιλοι μέσα στην επόμενη τριετία για να καλύψουν το δυσμενές σενάριο της BlackRock. 

Όπως αποκάλυψε το «Κεφάλαιο» στις αρχές Μαρτίου, η ΤτΕ αμέσως μετά την ανακοίνωση των stress tests συνέστησε στις τράπεζες να δημιουργήσουν επιπλέον κεφαλαιακά «μαξιλάρια». Η «σύσταση» του διοικητή της κεντρικής τράπεζας κ. Γιώργου Προβόπουλου είχε να κάνει με τη διασφάλιση του τραπεζικού συστήματος ακόμα και έναντι εξελίξεων στην οικονομία που θα μπορούσαν να «ενεργοποιήσουν» το δυσμενές σενάριο της BlackRock, όπως αυτό αποτυπώθηκε στα εγχώρια stress tests. 

Την περασμένη Παρασκευή ήρθε η έκθεση της Κομισιόν για την ελληνική οικονομία να επιβεβαιώσει τις πληροφορίες αναφέροντας ότι οι ελληνικές τράπεζες έχουν την υποχρέωση να υποβάλουν προς έγκριση στην Τράπεζα της Ελλάδος σχέδια άντλησης κεφαλαίων για να καλύψουν το δυσμενές σενάριο της άσκησης. Τα κεφαλαιακά αυτά πλάνα θα εγκριθούν από την κεντρική Αρχή έως τα μέσα Ιουνίου. 

Σύμφωνα με τραπεζικούς κύκλους, τα συγκεκριμένα πλάνα θα ληφθούν υπόψη, τόσο από την ΤτΕ όσο και από την ΕΚΤ, όμως στο τέλος θα επικρατήσει η πανευρωπαϊκή αξιολόγηση και επομένως δεν αποκλείεται να χρειαστεί επικαιροποίησή τους είτε… προς τα πάνω είτε προς τα κάτω. Στο ίδιο πλαίσιο, εκτιμάται ότι μετά και την κατάθεση των συγκεκριμένων σχεδίων οι πιστωτικοί όμιλοι θα μπουν με… άλλον αέρα στο «μικροσκόπιο» της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (EBA) και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας τους επόμενους μήνες, με αποκορύφωμα το τέλος Οκτωβρίου, όταν θα ανακοινωθούν τα αποτελέσματα της ευρωπαϊκής άσκησης. 

Στις αρχές Νοεμβρίου τίθεται σε ισχύ ο Ενιαίος Μηχανισμός Εποπτείας της ΕΚΤ και γι’ αυτόν ακριβώς το λόγο, ο Μάριο Ντράγκι έχει ζητήσει από τις ευρωπαϊκές τράπεζες να προχωρήσουν σε «προληπτικές» ενέργειες έτσι ώστε με την ανακοίνωση των stress tests να υπάρχει ξεκάθαρη εικόνα της κεφαλαιακής κατάστασης του ευρωπαϊκού τραπεζικού κλάδου. 

Οι εγχώριες τράπεζες έχουν το «πλεονέκτημα» ότι εξετάστηκαν – και μάλιστα με τις… ευλογίες της ΕΚΤ τα αποτελέσματα της άσκησης βασίστηκαν στις παραδοχές της ΤτΕ – και όχι στις υπερβολικές όπως κρίθηκαν απαιτήσεις του ΔΝΤ. 

Όπως χαρακτηριστικά αναφέρεται στην έκθεση της Κομισιόν, οι κεφαλαιακές ανάγκες βάσει του βασικού σεναρίου θα καλυφθούν πρωτίστως μέσω της άντλησης κεφαλαίων από τον ιδιωτικό τομέα και σε μικρότερο βαθμό από τις συμπληρωματικές δράσεις των τραπεζών. Σε αυτές περιλαμβάνονται πιθανές πωλήσεις στοιχείων του ενεργητικού, όπως εγχώριες και ξένες θυγατρικές. «Η ΤτΕ ζήτησε από τις τράπεζες να υποβάλουν έως τα μέσα Απριλίου 2014 τα πλάνα άντλησης κεφαλαίων για να καλύψουν τις επιπρόσθετες κεφαλαιακές ανάγκες που προέκυψαν από το βασικό σενάριο. Οι τράπεζες την υποχρέωση έως τα μέσα Μαΐου 2014 να καταθέσουν κεφαλαικά πλάνα για την αντιμετώπιση του δυσμενούς σεναρίου, τα οποία θα εγκριθούν από την Τράπεζα της Ελλάδος έως το τέλος Ιουνίου 2014». 

Σημειώνεται ότι οι κεφαλαιακές ανάγκες της Alpha Bank υπολογίστηκαν στα 262 εκατ. ευρώ στο βασικό και στα 560 εκατ. ευρώ στο δυσμενές σενάριο, ενώ της Τρ. Πειραιώς στα 425 εκατ. ευρώ και 757 εκατ. ευρώ αντίστοιχα. Για την Εθνική οι κεφαλαιακές ανάγκες στο βασικό σενάριο της BlackRock «έκλεισαν» στα 2,183 δισ. ευρώ, ενώ στο δυσμενές στα 2,502 δισ. ευρώ. Τέλος, η Eurobank στο βασικό σενάριο καλείται να αντλήσει 2,945 δισ. ευρώ και στο δυσμενές 4,980 δισ. ευρώ.