Τράπεζα Πειραιώς: Αύξηση 335% στα καθαρά κέρδη 1ου τρ. (update)

Εντυπωσιακή αύξηση κερδών σημείωσε ο όμιλος της τράπεζας Πειραιώς για το πρώτο τρίμηνο της τρέχουσας χρήσης, στηριζόμενος στην περαιτέρω αύξηση των μεριδίων αγοράς και την συρρίκνωση των εξόδων.
 
Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας διαμορφώθηκαν σε 64,3 εκατ. ευρώ έναντι 42,8 εκατ. ευρώ στο περυσινό τρίμηνο, ενώ συμπεριλαμβανομένου του έκτακτου κέρδους από τη ρευστοποίηση της αμοιβαίας μετοχικής συμμετοχής με την ING, τα καθαρά κέρδη εκτοξεύονται στα 186,0 εκατ. ευρώ επιτυγχάνοντας αύξηση της τάξης του 335%.

Σημειώνεται ότι σύμφωνα με δημοσκόπηση του πρακτορείου Reuters οι αναλυτές ανέμεναν αύξηση 314% στα καθαρά κέρδη πρώτου τριμήνου του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς τα οποία και τοποθετούσαν στα 177 εκατ. ευρώ για το εξεταζόμενο διάστημα.

Για την ίδια περίοδο τα βασικά κέρδη ανά μετοχή, διαμορφώθηκαν σε 0,87 ευρώ έναντι 0,22 ευρώ πέρυσι, αυξήθηκαν δηλαδή κατά 304%. Λαμβάνοντας υπόψη τον αριθμό μετοχών στο τέλος της περιόδου, τα κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε 0,87 ευρώ έναντι 0,22 ευρώ πέρυσι, αυξημένα κατά 305%.

Σύμφωνα με τον Πρόεδρο και Διευθύνοντα Σύμβουλο του Ομίλου Πειραιώς κ. Μ. Σάλλα οι προοπτικές για το τρέχον έτος παραμένουν θετικές τόσο στην Ελλάδα όσο και στις χώρες που έχουμε παρουσία, ενώ επισημαίνει ότι στο περιβάλλον αυτό ο Όμιλος Πειραιώς μπορεί και θα συνεχίσει να κινείται ταχύτατα, με στόχο πάντα τη δημιουργία αξίας για τους μετόχους του».

Η αύξηση της κερδοφορίας οφείλεται στην αύξηση του χαρτοφυλακίου δανείων της τράπεζας κατά 30% και των καταθέσεων κατά 26%, με αποτέλεσμα την περαιτέρω αύξηση των μεριδίων αγοράς, ενώ σημαντική είναι η συμβολή της βελτίωσης του Δείκτη Κόστος προς Έσοδα στο 51,9% έναντι 54,9% πέρυσι.

Τα κύρια χαρακτηριστικά της επίδοσης του πρώτου τριμήνου είναι σύμφωνα με την Τράπεζα Πειραιώς η αύξηση των βασικών κερδών ανά μετοχή κατά 40% σε 0,30 ευρώ (χωρίς το έκτακτο κέρδος) έναντι 0,22 ευρώ το α’ τρίμηνο πέρυσι, η αύξηση των καθαρών εντόκων εσόδων κατά 26% και των προμηθειών κατά 41% και η βελτίωση του δείκτη των μη-εξυπηρετούμενων δανείων στο 3,23% (2,88% σε συγκρίσιμη βάση) από 3,87% πέρυσι. Σε ικανοποιητικά επίπεδο στο 11,3% διατηρείται η ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας με το Tier I στο 9,3% (εκτίμηση), παρά τη σημαντική αύξηση των χορηγήσεων.

Στο τέλος Μαρτίου 2006, το ενεργητικό του Ομίλου διαμορφώθηκε στα 25.187 εκατ ευρώ έναντι 23.545 εκατ ευρώ στο τέλος του 2005, αυξήθηκε δηλαδή κατά 7%, ενώ σε σύγκριση με το τέλος του Μαρτίου 2005 αυξήθηκε κατά 41%. Ιδιαίτερα σημαντική ήταν η αύξηση των χορηγήσεων, το υπόλοιπο των οποίων ανήλθε στο τέλος Μαρτίου 2006 σε 17.052 εκατ. ευρώ, σημειώνοντας αύξηση κατά 7% από την αρχή του έτους. Σε ετήσια βάση η αύξηση των χορηγήσεων διαμορφώθηκε στο 30% (Μάρτ.’05 13.098 ευρώ) ή 26% σε συγκρίσιμη βάση.

Ο ρυθμός αύξησης των στεγαστικών δανείων διαμορφώθηκε σε 49% σε ετήσια βάση, με το υπόλοιπο να ανέρχεται σε 3.673 εκατ ευρώ το Μάρτιο του 2006 έναντι 2.457 εκατ. ευρώ πριν από ένα έτος. Οι εκταμιεύσεις των στεγαστικών δανείων της Τράπεζας το α’ τρίμηνο του 2006 ανήλθαν σε 400 εκατ. ευρώ σημειώνοντας αύξηση κατά 35% σε σύγκριση με πέρυσι.
Τα καταναλωτικά δάνεια σημείωσαν ρυθμό αύξησης 33% σε ετήσια βάση και ανήλθαν στο τέλος Μαρτίου 2006 σε 2.429 εκατ ευρώ έναντι 1.829 εκατ ευρώ το Μάρτιο του ‘05.

Τα δάνεια δικτύου προς μεσαίες και μικρές επιχειρήσεις στην Ελλάδα και το εξωτερικό, αυξήθηκαν κατά 41% και διαμορφώθηκαν σε 7.049 εκατ. ευρώ στο τέλος Μαρτίου του 2006 έναντι 4.985 εκατ. ευρώ πριν ένα χρόνο.

Τα δάνεια προς τις μεσαίες-μεγάλες επιχειρήσεις και τη ναυτιλία αντιπροσωπεύουν το 23% του συνόλου των χορηγήσεων και διαμορφώθηκαν σε 3.901 εκατ ευρώ στο τέλος Μαρτίου του 2006 έναντι 3.827 εκατ. ευρώ πριν ένα χρόνο, σημειώνοντας αύξηση κατά 2%.

Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια σε συγκρίσιμη βάση διαμορφώθηκαν σε 2,88% των χορηγήσεων έναντι 3,87% πριν από ένα έτος.
Οι καταθέσεις από πελάτες διαμορφώθηκαν σε 14.708 εκατ, ευρώ σημειώνοντας αύξηση 8% από την αρχή του έτους.

Το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου στο τέλος Μαρτίου του 2006 διαμορφώθηκε σε 11.716 εκατ ευρώ έναντι 1.608 εκατ ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου του ’05, δηλαδή αυξήθηκε κατά 7%.

Σύμφωνα με ανάλυση των αποτελεσμάτων του Ομίλου Πειραιώς, το σύνολο των οργανικών καθαρών εσόδων συμπεριλαμβανομένων των εσόδων από τις νέες εξαγορές, διαμορφώνεται σε 236,9 εκατ. ευρώ.

Συμπεριλαμβανομένων των εσόδων των νέων εξαγορών το σύνολο των καθαρών εσόδων από τόκους διαμορφώνεται σε 151,0 εκατ, ευρώ αυξημένο κατά 26% σε σύγκριση με πέρυσι. Το καθαρό περιθώριο τόκων παρέμεινε, συγκριτικά με το πρώτο τρίμηνο του 2005, αμετάβλητο στο 3,20%.

Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 44,7 εκατ ευρώ έναντι 31,7 εκατ ευρώ το α’ τρίμηνο του 2005, αυξημένα κατά 41%.

Το οργανικό κόστος λειτουργίας των δραστηριοτήτων στην Ελλάδα και στο εξωτερικό διαμορφώθηκε σε 113,3 εκατ ευρώ έναντι 104,7 εκατ ευρώ το α’ τρίμηνο του 2005, αυξήθηκε δηλαδή κατά 8%. Συμπεριλαμβανομένου και των νέων εξαγορών το συνολικό κόστος ανήλθε σε 122,9 εκατ ευρω έναντι 104,7 εκατ ευρώ το προηγούμενο έτος, αυξημένο κατά 17%. Η αύξηση αυτή του κόστους είναι συνέπεια της ανάπτυξης του Ομίλου, όπου προστέθηκαν 142 νέα καταστήματα μέσα σε ένα έτος (23 στην Ελλάδα και 119 στο εξωτερικό) και 2.382 εργαζόμενοι.

Τέλος ο δείκτης απόδοσης ιδίων κεφαλαίων ROE μετά από φόρους διαμορφώθηκε σε 26,4% από 18,8% πέρυσι, ενώ ο δείκτης απόδοσης ενεργητικού ROA μετά από φόρους διαμορφώθηκε σε 1,65% έναντι 1,16% πέρυσι.