ΤτΕ: Πρόστιμα σε τράπεζες συνολικού ύψους 1.515.000 ευρώ

Την επιβολή σε πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα προστίμων συνολικού ύψους 1.515.000 ευρώ αποφάσισε η Τράπεζα της Ελλάδος στη συνεδρίαση της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της 25ης Φεβρουαρίου 2009.

Όπως επισημαίνεται σε σχετική ανακοίνωση της ΤτΕ, τα πρόστιμα αυτά αφορούν παραβάσεις σχετικές με την εφαρμογή των κανόνων διαφάνειας για την ενημέρωση των συναλλασσομένων (ΠΔ/ΤΕ 2501/2002, όπως ισχύει), οι οποίες εντοπίστηκαν σε  συναλλαγές που διενεργήθηκαν κατά τα έτη 2006 μέχρι 2008.  Τα πρόστιμα αφορούν επίσης ελλείψεις  στις διαδικασίες για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006, Παράρτημα 4) οι οποίες διαπιστώθηκαν σε τράπεζες που λειτουργούν στην Ελλάδα ή και σε θυγατρικές τους στο εξωτερικό (δεδομένου ότι οι σχετικές υποχρεώσεις πρέπει να εφαρμόζονται και σε επίπεδο ομίλου), καθώς και  παραβάσεις σχετικές με την εφαρμογή του Κώδικα Δεοντολογίας και του Κανονισμού Αναδοχών (βάσει της αρμοδιότητας που είχε η Τράπεζα της Ελλάδος προτού αυτή μεταφερθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς).

Για το ύψος των προτεινόμενων κυρώσεων, που έχουν τη μορφή προστίμου υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου, συνεκτιμήθηκαν  ιδίως το είδος, η βαρύτητα της παράβασης, η επίπτωσή της στην εύρυθμη λειτουργία του πιστωτικού ή χρηματοδοτικού ιδρύματος, η τυχόν καθ’ υποτροπή τέλεση των παραβάσεων, η ανάγκη πρόληψης παρομοίων παραβάσεων, καθώς και ο αριθμός αναφορών που έγιναν από τα εποπτευόμενα ιδρύματα στην Επιτροπή του ν. 3691/2008 για το ξέπλυμα χρήματος, σε σχέση με το σύνολο των περιπτώσεων που  αντιμετώπισαν, δηλαδή των χαρακτηριζομένων ως «ασυνήθωv» συναλλαγών, βάσει των κριτηρίων του σχετικού πλαισίου τα οποία δεν σχετίζονται κατ’ ανάγκη με τη νομιμότητα  των συναλλαγών.

Σε όλες τις περιπτώσεις, εξάλλου, ζητήθηκε από τα εποπτευόμενα ιδρύματα η λήψη των κατάλληλων διορθωτικών μέτρων.

Οι σχετικές κυρώσεις κατά εποπτευόμενο ίδρυμα και κατηγορία παράβασης έχουν ως εξής:

Α. Παραβάσεις σχετικές με πλημμελή ή εκπρόθεσμη ενημέρωση των συναλλασσομένων (ΠΔ/ΤΕ 2501/2002) καθώς και με αδυναμίες των σχετικών συστημάτων και εσωτερικών διαδικασιών (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006)
Πιστωτικά Ιδρύματα     Κύρωση  (σε χιλ. ευρώ)     

1.ΑΓΡΟΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ	20
2. AΛΦΑ ΤΡΑΠΕΖΑ	55
3. ΤΡΑΠΕΖΑ ΑΤΤΙΚΗΣ	55
4. ΕΜΠΟΡΙΚΗ CREDICOM ΤΡΑΠΕΖΑ	5
5. ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ	20
6. ΤΡΑΠΕΖΑ EFG EUROBANK – ERGASIAS	250
7. MARFIN EΓΝATIA BANK	10
8. CITIBANK INTERNATIONAL PLC	20
9.ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΧΑΝΙΩΝ ΣΥΝ. Π.Ε	10

Β. Παραβάσεις σχετικές με αδυναμίες των συστημάτων και διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΠΔ/ΤΕ 2577/2006, Παράρτημα 4, όπως ισχύει) 

	Πιστωτικά Ιδρύματα	Κύρωση (σε χιλ. ευρώ)
1	AΛΦΑ ΤΡΑΠΕΖΑ	140
2	ΤΡΑΠΕΖΑ ΑΤΤΙΚΗΣ	50
3	ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ	70
4	ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ	160
5	MARFIN EGNATIA ΒΑΝΚ	150
6	ΤΡΑΠΕΖΑ MILLENNIUM BANK	140
7	ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ	170
8	ΤΡΑΠΕΖΑ PROBANK	30
9	ΑΧΑΪΚΗ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΣΥΝ .Π.Ε.	10
10	ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΛΟΠΟΝΝΗΣΟΥ ΣΥΝ. Π.Ε	10

Γ. Παραβάσεις  που συνδέονται με την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών
Κύρωση στην PROTON ΤΡΑΠΕΖΑ ποσού ευρώ 90.000 και στην ASPIS BANK ύψους ευρώ 40.000. 

Δ. Επίσης επιβλήθηκε κύρωση στην εταιρεία διαμεσολάβησης στη μεταφορά κεφαλαίων Μarquis International ΑΕ ποσού ευρώ 10.000.