Αspis Bank: Αύξηση 9% στα καθαρά κέρδη για το 2006

Αύξηση 9% εμφάνισε στην καθαρή κερδοφορία μετά από φόρους και μετά από δικαιώματα μειοψηφίας ο όμιλος Aspis Bank για το σύνολο του 2006, με τα καθαρά κέρδη να διαμορφώνονται στα 12,3 εκατ. ευρώ.

Ειδικότερα, όπως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, τα κέρδη προ φόρων αυξήθηκαν κατά 21% σε 18,3 εκατ. ευρώ.

Παράλληλα, το σύνολο των λειτουργικών εσόδων ανήλθε στα 90,25 εκατ. ευρώ από 89,6 εκατ. ευρώ το 2005.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 53,8 εκατ. ευρώ έναντι 51,3 εκατ. ευρώ το 2005. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες ανήλθαν σε 26,3 εκατ. ευρώ έναντι 25,25 εκατ. ευρώ το 2005.

Το σύνολο των λειτουργικών εξόδων μειώθηκε κατά 4%, ενώ οι χρηματοδοτήσεις προ προβλέψεων αυξήθηκαν κατά 14% σε 1,9 δισ. ευρώ. Συγχρόνως και οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 23% σε 1,9 δισ.
ευρώ.

Στην ίδια ανακοίνωση υπογραμμίζεται πως το 2006 ήταν "μια ακόμα θετική χρονιά για την Aspis Bank και τις θυγατρικές της, καθώς για δεύτερο συνεχόμενο έτος επετεύχθη υψηλή κερδοφορία", με τα κέρδη που αναλογούν στους Μετόχους της Τράπεζας να ανέρχονται σε 12,3 εκατ. ευρώ.

Η κερδοφορία συνδυάστηκε με την αύξηση του ενεργητικού κατά 14%, την επέκταση του Δικτύου Καταστημάτων σε επιπλέον 6 πόλεις και την δημιουργία νέων προγραμμάτων λιανικής τραπεζικής. Η σταθερή πορεία βελτίωσης των υποδομών, της επέκτασης και της ανάπτυξης συνεχίστηκε με αμείωτους ρυθμούς στηριζόμενη στις στέρεες βάσεις της ισχυρής κεφαλαιακής επάρκειας, της υψηλής ποιότητας του χαρτοφυλακίου και του ελέγχου του λειτουργικού κόστους. Παράλληλα, ενισχύθηκε περαιτέρω η κεφαλαιακή βάση με την ολοκλήρωση της αύξησης μετοχικού κεφαλαίου κατά 2,7 εκατ. ευρώ τον Δεκέμβριο του 2006.

Επισκόπηση Αποτελεσμάτων και Μεγεθών Ισολογισμού

Η αύξηση της κερδών μετά από φόρους και δικαιώματα μειοψηφίας κατά 9% είναι αποτέλεσμα της ανάπτυξης του συνόλου των τομέων δραστηριότητας του Ομίλου και της ταυτόχρονης συγκράτησης των λειτουργικών δαπανών.

Η συνεισφορά των εργασιών λιανικής τραπεζικής στη διαμόρφωση του τελικού αποτελέσματος συνέχισε να είναι ιδιαίτερα σημαντική καθώς τα καθαρά κέρδη από εργασίες λιανικής τραπεζικής αυξήθηκαν κατά 15%. Επιπλέον, ο τομέας εταιρικής τραπεζικής αναπτύχθηκε σημαντικά σημειώνοντας αύξηση των καθαρών κερδών της τάξης του 49%, με αποτέλεσμα τα συνολικά κέρδη από αμιγώς τραπεζικές εργασίες να αυξηθούν κατά 26%.

Η διαμόρφωση των λειτουργικών εσόδων σε 90,25 εκατ. ευρώ αντανακλά την έμφαση που δίνεται στην ανάπτυξη των αμιγώς τραπεζικών εργασιών οι οποίες συνεισφέρουν κατά 91% στα συνολικά λειτουργικά έσοδα.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 5% και ανήλθαν σε 53,8 εκατ. ευρώ. Η αύξηση αυτή προήλθε κυρίως από την αύξηση των χορηγήσεων, δεδομένου ότι τα έσοδα από τόκους χορηγήσεων αποτελούν το 89% του συνόλου των εσόδων από τόκους και αυξήθηκαν κατά 18%.

Σύμφωνα με την ίδια ανακοίνωση, τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 4% και διαμορφώθηκαν σε 26,3 εκατ. ευρώ. Κύρια πηγή των εσόδων από προμήθειες ήταν οι χρηματοδοτήσεις πελατών, οι οποίες αυξήθηκαν κατά 14%. Δεδομένου του ευνοϊκού κλίματος που επεκράτησε στις κεφαλαιαγορές, οι προμήθειες από χρηματιστηριακές εργασίες και διαχείριση κεφαλαίων αυξήθηκαν κατά 11% και συνεισέφεραν κατά 33% στο σύνολο των εσόδων από προμήθειες.

Παράλληλα με την αύξηση των λειτουργικών εσόδων, επιτεύχθηκαν, και το 2006, ικανοποιητικά αποτελέσματα στην προσπάθεια συγκράτησης του λειτουργικού κόστους. Το λειτουργικό κόστος μειώθηκε κατά 4% με εφαρμογή ολοκληρωμένου προγράμματος εκσυγχρονισμού των υποδομών, βελτίωσης των διαδικασιών λειτουργίας του Δικτύου της Τράπεζας και εξορθολογισμού των εξόδων διαχείρισης κτιρίων.

Συγκεκριμένα, τα έξοδα διοίκησης και οι δαπάνες προσωπικού μειώθηκαν κατά 6% και 3% αντίστοιχα. Οι αποσβέσεις αυξήθηκαν κατά 2%, κυρίως λόγω της επέκτασης του Δικτύου Καταστημάτων σε 6 νέες πόλεις. Ως εκ τούτου, ο δείκτης αποτελεσματικότητας βελτιώθηκε και διαμορφώθηκε στο 76,7% σημειώνοντας μείωση κατά 3,5 ποσοστιαίες μονάδες σε σχέση με το 2005.

Η βελτίωση των επιδόσεων της Τράπεζας στηρίχθηκε στην ανάπτυξη των κυρίων δραστηριοτήτων του Ομίλου Aspis Bank, καθώς το σύνολο των χορηγήσεων μετά από προβλέψεις αυξήθηκε κατά 15% και διαμορφώθηκε σε 1,9 δισ. ευρώ, παράλληλα με την εφαρμογή πειθαρχημένης πιστοδοτικής πολιτικής και αποτελεσματικού και σύγχρονου συστήματος διαχείρισης κινδύνων.

Οι χορηγήσεις προς νοικοκυριά αυξήθηκαν κατά 17%, αποτελώντας το 66% του δανειακού χαρτοφυλακίου. Η πιστωτική επέκταση προς τα νοικοκυριά στηρίχτηκε κυρίως στα στεγαστικά δάνεια τα οποία αυξήθηκαν κατά 19%, με τις εκταμιεύσεις νέων στεγαστικών δανείων να αυξάνουν κατά 24%.

Οι χορηγήσεις προς επιχειρήσεις αυξήθηκαν κατά 10% και οι απαιτήσεις από χρηματιστηριακές συναλλαγές αυξήθηκαν κατά 10%.

Όπως επισημαίνεται στην ίδια γνωστοποίηση, βασική πηγή χρηματοδότησης των εργασιών της Τράπεζας παρέμειναν οι καταθέσεις πελατείας, οι οποίες αποτελούν το 77% του συνόλου των υποχρεώσεων και ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου Aspis Bank. Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 23% σε ετήσια βάση και διαμορφώθηκαν σε 1,9 δισ. ευρώ.

Στο πλαίσιο της υλοποίησης του προγράμματος άντλησης κεφαλαίων με σκοπό την χρηματοδότηση της περαιτέρω ανάπτυξης των δραστηριοτήτων της, η Aspis Bank προέβη σε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου με καταβολή μετρητών συνολικού ύψους 52,7 εκατ. ευρώ και δικαίωμα προτίμησης υπέρ των παλαιών μετοχών σε αναλογία 3 νέες μετοχές για κάθε 10 παλαιές μετοχές και τιμή διάθεσης 3,60 ευρώ.

Η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ολοκληρώθηκε με απόλυτη επιτυχία, τον Δεκέμβριο 2006, υπερκαλυπτόμενη κατά 1,13 φορές. Κατά συνέπεια, το σύνολο των ιδίων κεφαλαίων του Ομίλου αυξήθηκε κατά 61% και διαμορφώθηκε σε Euro184,6 εκατ. στο τέλος του 2006 και ο δείκτης αποδοτικότητας ιδίων κεφαλαίων (μετά από φόρους & δικαιώματα μειοψηφίας) ανήλθε σε 8%.

Προοπτικές:

Με στόχο τη συνέχιση της υγιούς και αυτοδύναμης ανάπτυξης και την περαιτέρω ισχυροποίηση της θέσης της ASPIS BANK στον Eλληνικό Tραπεζικό Xώρο, η Τράπεζα προέβη σε νέα στρατηγική κίνηση τον Φεβρουάριο 2007, υπογράφοντας συμφωνία αγοράς του 51% των μετοχών της FBB-First Business Bank.

Τα οφέλη της εν λόγω κίνησης είναι πολλαπλά καθώς θα επιταχυνθεί η διείσδυση της Τράπεζας στην ελληνική αγορά και παράλληλα θα ενισχυθεί το μερίδιο αγοράς στους τομείς της ναυτιλιακής πίστης και της χρηματοδότησης του τουρισμού, σημαντικούς τομείς της ελληνικής οικονομίας όπου η παρουσία της Τράπεζας είναι έως σήμερα περιορισμένη.

Ως προτεραιότητες του Ομίλου Aspis Bank παραμένουν η οργανική ανάπτυξη με δημιουργία νέων ολοκληρωμένων τραπεζικών λύσεων βασισμένων στις ανάγκες της πελατείας της Τράπεζας, ο συνεχής περιορισμός των λειτουργικών εξόδων και η περαιτέρω αξιοποίηση των συνεργιών μεταξύ της Τράπεζας και των ασφαλιστικών εταιρειών του Ομίλου ΑΣΠΙΣ.

Ο Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Aspisi Bank, κ. Κωνσταντίνος Β. Καρατζάς, αναφερόμενος στην στρατηγική για το μέλλον, δηλώνει τα ακόλουθα:

"Στηριζόμενοι στις γερές βάσεις που έχουμε θέσει μέχρι σήμερα είμαστε έτοιμοι να αντιμετωπίσουμε τις προκλήσεις του μέλλοντος. Στόχος μας παραμένει η συνέχιση της υγιούς, σταθερής και αυτοδύναμης ανάπτυξης της Aspis Bank μέσω της ισχυροποίησης της θέσης μας στον Ελληνικό Τραπεζικό Χώρο και της συνεχούς δημιουργίας αξίας, προς όφελος των Μετόχων μας, μέσα στο πλαίσιο αποτελεσματικής και σύγχρονης εταιρικής διακυβέρνησης".