Επαναλαμβανόμενα προ φόρων κέρδη €245 εκατ. για την Πειραιώς

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΕΝΗΜΕΡΩΣΗ: 18:14

Βελτιωμένα σε σύγκριση με το τέταρτο τρίμηνο του 2013 αποτελέσματα εμφάνισε η Τρ. Πειραιώς για το πρώτο τρίμηνο του έτους, ενώ την ίδια ώρα ανακοινώθηκε ότι η Geniki Bank επέστρεψε σε κερδοφορία μετά από 10 χρόνια ζημιών. 

Ταυτόχρονα, ανακοινώθηκε η απορρόφηση της Geniki Bank, με την οποία ισχυροποιούνται σημαντικά τα μεγέθη του ομίλου. Η αλλαγή αυτή δίνει την ευκαιρία στον Όμιλο Πειραιώς να εκμεταλλευτεί την σοβαρή προετοιμασία που έχει γίνει στο επίπεδο της Γενικής Τράπεζας, η οποία με τη συγχώνευση θα ενισχύσει τη μητρική Τράπεζα Πειραιώς με τεχνογνωσία διαχείρισης, ειδικά συστήματα και υψηλού επιπέδου στελέχωση στον τομέα της διαχείρισης των προβληματικών απαιτήσεων.

Με τη συγχώνευση, η οποία αναμένεται να ολοκληρωθεί μετά τη λήψη των αναγκαίων εγκρίσεων μέχρι το τέλος του έτους, η Τρ. Πειραιώς θα αξιοποιήσει την ισχυρή κεφαλαιακή διάρθρωση της Γενικής Τράπεζας και θα επωφεληθεί από τη μεταφορά του αναβαλλόμενου φόρου 90 εκατ. ευρώ περίπου καθώς και από τις συνέργειες που θα προκύψουν λόγω της ενοποίησης των λειτουργιών των δύο τραπεζών.

Η Τρ. Πειραιώς με την απορρόφηση της Geniki Bank ενισχύει τα μεγέθη της τόσο σε επίπεδο ρευστότητας όσο και κεφαλαίων, καθώς η Geniki δεν έχει εξάρτηση από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και παράλληλα ο δείκτης κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων core tier 1 διαμορφώνεται στο 19,4%. Επίσης, η Geniki Bank διαθέτει ισχυρή ρευστότητας με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 79% στο α΄ τρίμηνο του 2014 και κάλυψη των επισφαλών δανείων της τάξης του 63% που αποτελεί την υψηλότερη της αγοράς.

Μετά την ολοκλήρωση της συγχώνευσης, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Γενικής Τράπεζας κ. Νίκος Καραμούζης θα αναλάβει καθήκοντα Συμβούλου Διοίκησης και μέλους της Επιτροπής Στρατηγικού Σχεδιασμού της Τράπεζας Πειραιώς.

Βελτίωση μεγεθών για την Πειραιώς 

Ειδικότερα, τα επαναλαμβανόμενα αποτελέσματα προ φόρων και προβλέψεων του ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς ανήλθαν σε 245 εκατ. ευρώ στο α΄ τρίμηνο του 2014, ενισχυμένα κατά 8% σε σχέση με το δ΄ τρίμηνο του 2013. Το καθαρό αποτέλεσμα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες διαμορφώθηκε σε ζημιές 247 εκατ. ευρώ, έναντι 700 εκατ. ευρώ στο αμέσως προηγούμενο τρίμηνο.

Στους βασικούς στόχους της τράπεζας είναι η ενεργή και αμοιβαία επωφελής διαχείριση των προβληματικών δανείων και η στήριξη νέων υγειών επιχειρηματικών σχεδίων.

Σημειώνεται ότι λόγω του γεγονότος ότι μεγάλο μέρος των ενοποιήσεων με τις τράπεζες που απέκτησε ο όμιλος έλαβε χώρα μέσα στο 2013, τα μεγέθη του α΄ τριμήνου δεν είναι συγκρίσιμα με τα αντίστοιχα περσινά.

Τα καθαρά έντοκα έσοδα του Ομίλου συνέχισαν την ανοδική τους τάση σε τριμηνιαία βάση και ανήλθαν σε 479 εκατ. ευρώ, παρουσιάζοντας αύξηση 1% σε σχέση με το 4ο 3μήνο 2013. 

Τα καθαρά έσοδα προμηθειών διαμορφώθηκαν σε 80 εκατ. ευρώ, παρουσιάζοντας σταθεροποίηση σε σχέση με το προηγούμενο 3μηνο, σε εποχικά εξομαλυμένη βάση για τις προμήθειες του αγροτικού τομέα (€12 εκατ), ενώ ο Όμιλος έχει αρχίσει να υλοποιεί σειρά ενεργειών με στόχο την περαιτέρω ενίσχυσή τους. 

Τα καθαρά λειτουργικά έσοδα διαμορφώθηκαν σε €553 εκατ, ενώ το λειτουργικό κόστος παρουσίασε σημαντική βελτίωση στα 323 εκατ. ευρώ, μη συμπεριλαμβάνοντας έκτακτα έξοδα ενσωμάτωσης των εξαγορασθεισών τραπεζών 32 εκατ. ευρώ Δηλαδή το λειτουργικό κόστος μειώθηκε 21% σε σχέση με το 4ο 3μηνο 2013 (€408 εκατ). 

Οι προβλέψεις για δάνεια διαμορφώθηκαν σε 481 εκατ. ευρώ ή 2,6% επί των δανείων προ προβλέψεων και προσαρμογών από 3,6% το 4ο 3μηνο του 2013, επωφελούμενες από την αισθητή μείωση της παραγωγής νέων δανείων σε καθυστέρηση.

Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου Μιχάλης Σάλλας ανέφερε τα εξής:

«Tο 2014 αναμένεται να αποτελέσει το πρώτο έτος ανάπτυξης για την ελληνική οικονομία, σύμφωνα με όλες τις ενδείξεις. Οι προσπάθειες των τελευταίων ετών είχαν αναμφίβολα θετικά αποτελέσματα στα δημοσιονομικά της χώρας, στο ισοζύγιο εξωτερικών συναλλαγών και την ανταγωνιστικότητά της. Η προσπάθεια πρέπει να συνεχισθεί και να ολοκληρωθεί, ώστε να εισέλθουμε το ταχύτερο σε πορεία διατηρήσιμης ανάπτυξης πάνω σε νέα πρότυπα.

Η Τράπεζα Πειραιώς ανέλαβε στις αρχές του 2014 σημαντικές πρωτοβουλίες για την ενίσχυση του Ομίλου, οι οποίες είχαν θετικό αντίκτυπο και στην πορεία ανάκαμψης της ελληνικής οικονομίας. Έτσι, η ολοκλήρωση -με ιδιαίτερη επιτυχία- της πρόσφατης αύξησης μετοχικού κεφαλαίου €1,75 δισ με προσέλκυση ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων, τοποθέτησε την Τράπεζα μεταξύ των ισχυρότερων κεφαλαιακά ευρωπαϊκών τραπεζών και οδήγησε στην αποπληρωμή των προνομιούχων μετοχών του Ελληνικού Δημοσίου ύψους €750 εκατ. Παράλληλα, η Τράπεζα Πειραιώς έγινε η πρώτη ελληνική Τράπεζα που επανέκτησε πρόσβαση στις διεθνείς αγορές μετά από 5 έτη, με την επιτυχή διάθεση ομολόγου κύριου χρέους €500 εκατ, διευκολύνοντας έτσι αντίστοιχες κινήσεις εκδόσεων κρατικού και τραπεζικού χρέους.

Η ενεργητική και αμοιβαία επωφελής διαχείριση των προβληματικών απαιτήσεων, αλλά και η στήριξη νέων υγιών επιχειρηματικών σχεδίων με στόχο την υποβοήθηση ανάταξης της επιχειρηματικότητας και της οικονομίας της χώρας γενικότερα, αποτελούν κεντρικούς στόχους του Ομίλου».

Από την πλευρά του ο διευθύνων σύμβουλος Σταύρος Λεκκάκος δήλωσε:

«Τα επαναλαμβανόμενα αποτελέσματα προ φόρων και προβλέψεων του 1ου 3μήνου 2014 ανήλθαν σε €245 εκατ, ενισχυμένα κατά 8% σε σχέση με το 4ο 3μηνο 2013. Τα καθαρά έντοκα έσοδα συνέχισαν την ανοδική τους πορεία, επωφελούμενα από την αποκλιμάκωση του κόστους καταθέσεων, ενώ το κόστος λειτουργίας , εξαιρουμένων των εξόδων ενοποίησης, παρουσίασε σημαντική μείωση κατά 20% περίπου έναντι του 4ου 3μήνου 2013. Τα νέα δάνεια σε καθυστέρηση εξακολούθησαν την καθοδική τους πορεία, τάση που παρατηρείται τα τελευταία 5 τρίμηνα. Ο δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από προβλέψεις διαμορφώθηκε στο 51% , ενώ ο δείκτης σωρευμένων προβλέψεων προς δάνεια αυξήθηκε στο 19,2%, έναντι 15,6% της ελληνικής αγοράς. Το καθαρό αποτέλεσμα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες που αναλογεί στους μετόχους της Τράπεζας για το 1ο 3μηνο 2014 διαμορφώθηκε σε -€247 εκατ.

Η ρευστότητα του Ομίλου παρουσίασε περαιτέρω βελτίωση, με τον δείκτη χορηγήσεις προς καταθέσεις να διαμορφώνεται στο 109% το Μάρτιο 2014 από 111% στο τέλος Δεκεμβρίου 2013. Η pro-forma κεφαλαιακή επάρκεια του Ομίλου βρίσκεται σε ιδιαίτερα υψηλό επίπεδο, με το δείκτη Common Equity Tier 1 υπό το νέο πλαίσιο της Βασιλείας ΙΙΙ να ανέρχεται στο 14,4%, μετά από την πρόσφατη αύξηση κεφαλαίου αλλά και την αποπληρωμή των προνομιούχων μετοχών του Δημοσίου».

Το 2014 ο Όμιλος Πειραιώς έχει επικεντρωθεί στην εμπέδωση της ήδη επιτευχθείσας λειτουργικής ενοποίησης, την ολοκλήρωση των ενεργειών της αναδιάρθρωσης του προβληματικού χαρτοφυλακίου και την ολοκλήρωση των αναγκαίων δράσεων για την υλοποίηση των συνεργιών από τις εξαγορές. Πρωταρχικό μέλημα συνιστά η περαιτέρω βελτίωση του επιπέδου εξυπηρέτησης των πελατών, αλλά και των παρεχόμενων προϊόντων και υπηρεσιών, με στόχο την αναθέρμανση της οικονομίας της χώρας μας.»

Κέρδη για την Geniki μετά από 10 χρόνια 

Σε κερδοφορία επέστρεψε το α΄ τρίμηνο του 2014 η Geniki Bank, μετά από 10 χρόνια συνεχόμενων ζημιών, ενώ εμφάνισε τους υψηλότερους χρηματοοικονομικούς δείκτες στην αγορά.

Ειδικότεα, σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση, τα κέρδη μετά από φόρους ανήλθαν σε 4,8 εκατ. ευρώ το α΄ τρίμηνο του έτους, ενώ τα κέρδη πριν από προβλέψεις διαμορφώθηκαν 1,9 εκατ. ευρώ, για πρώτη φορά από το 2010.

Την ίδια ώρα, περαιτέρω βελτίωση εμφάνισε ο δείκτης βασικών κεφαλαίων της Τράπεζας (Core Tier I) στο 19,4% στο τέλος του 1ου τριμήνου του 2014, το υψηλότερο της ελληνικής αγοράς, από 18,2% στο 4ο τρίμηνο του 2013, χωρίς καμία εξάρτηση της Τράπεζας για κεφάλαια από το Δημόσιο ή το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ).

Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα ο διεύθυνων σύμβουλος  της τράπεζας, Νικόλαος Καραμούζης, σημείωσε τα εξής:

«Η GENIKI Bank μετά από την επιτυχή ένταξή της στον Όμιλο Πειραιώς πριν ενάμισι χρόνο, ολοκλήρωσε την πλήρη χρηματοοικονομική της εξυγίανση. Σ’ ένα δύσκολο αλλά σταθεροποιημένο εγχώριο οικονομικό περιβάλλον και με βελτιωμένες τις συνθήκες στις αγορές χρήματος και κεφαλαίου, η Τράπεζα επέστρεψε στην κερδοφορία καταγράφοντας κέρδη μετά από φόρους ύψους €4,8 εκατ. το πρώτο τρίμηνο 2014 για πρώτη φορά μετά από 10 χρόνια συνεχόμενων ζημιών. Η αποκατάσταση της χρηματοοικονομικής υγείας της GENIKI Bank οφείλεται στην αμέριστη συνδρομή του Ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς και ασφαλώς στην καθοριστική συμβολή του προσωπικού και των στελεχών της. Προς την ίδια κατεύθυνση συνέβαλε και η βελτίωση των χρηματοπιστωτικών και οικονομικών συνθηκών της χώρας.

Ο Όμιλος της Τράπεζας Πειραιώς, ο μεγαλύτερος χρηματοοικονομικός Όμιλος της χώρας αποφάσισε τη συγχώνευση δι’ απορρόφησης της GENIKI Bank από την Τράπεζα Πειραιώς. Με τον τρόπο αυτό, ο Όμιλός μας, ενισχύεται περαιτέρω ενσωματώνοντας τα ισχυρά πλέον μεγέθη της GENIKI Bank (δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Core Tier I 19,4%, χωρίς εξάρτηση από το ΤΧΣ, ισχυρή ρευστότητα με δείκτη δανείων προς καταθέσεις 79% το 1ο τρίμηνο του 2014, και κάλυψη 63% των επισφαλών δανείων με προβλέψεις, που αποτελεί την υψηλότερη της αγοράς). Συγχρόνως με τη συγχώνευση ενσωματώνει ένα αξιόλογο και υψηλού επιπέδου ανθρώπινο δυναμικό.

Διαβεβαιώνω μετόχους και πελάτες, πως στη μεταβατική περίοδο που θα ακολουθήσει, το σύνολο του προσωπικού της GENIKI Bank θα συνεχίσει να προσφέρει ολοκληρωμένες και ποιοτικές υπηρεσίες.

Με την ολοκλήρωση της παραπάνω διαδικασίας, σε μερικούς μήνες, οι πελάτες μας, θα έχουν τη δυνατότητα και την πρόσβαση στο σύνολο των διευρυμένων προϊόντων και υπηρεσιών του Ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς και τη σιγουριά και την ποιότητα που προσφέρει η ισχυρή χρηματοοικονομική κατάσταση και η ηγετική θέση του Ομίλου μας, στην Ελληνική αγορά».

Αναλυτικά, στο τρίμηνο η Geniki Bank εμφάνισε:

• Περαιτέρω βελτίωση των ήδη ισχυρών δεικτών ρευστότητας της Τράπεζας με περαιτέρω αύξηση καταθέσεων, με το δείκτη δανείων προς καταθέσεις να μειώνεται σε 79% στο τέλος του 1ου τριμήνου 2014, το χαμηλότερο ποσοστό στην ελληνική αγορά, έναντι 82% στο τέλος του 4ου τριμήνου 2013, με μηδενική εξάρτηση της Τράπεζας για άντληση ρευστότητας από το Ελληνικό Δημόσιο ή το Ευρωσύστημα.

• Αύξηση του μεριδίου αγοράς των καταθέσεων. Οι καταθέσεις της Τράπεζας ανήλθαν σε €2.249 εκατ. στο τέλος του 1ου τριμήνου 2014, καταγράφοντας αύξηση 3,7% σε σχέση με τον Δεκέμβριο του 2013 (έναντι -1,3% μεταβολή της αγοράς την ίδια περίοδο) και 13,4% σε σχέση με τον Σεπτέμβριο του 2013, παρά τη σημαντική μείωση του κόστους των προθεσμιακών καταθέσεων, ταχύτερα της αγοράς.

• Περαιτέρω μείωση των λειτουργικών δαπανών της Τράπεζας κατά 14% το 1ο τρίμηνο του 2014 σε σχέση με το 1ο τρίμηνο του 2013, ως αποτέλεσμα συντονισμένων ενεργειών εξορθολογισμού και μείωσης του κόστους λειτουργίας.

• Διατήρηση των υψηλότερων δεικτών κάλυψης επισφαλών δανειακών απαιτήσεων στην ελληνική αγορά, με τη σχέση προβλέψεων προς το σύνολο των επισφαλών δανείων να διαμορφώνεται σε 63% και τη σχέση του συνόλου των προβλέψεων προς το σύνολο των δανείων να διατηρείται στο 42%.

• Η αποτελεσματική διαχείριση του χαρτοφυλακίου των επισφαλών δανείων οδήγησε σε σημαντική αύξηση της εισπραξιμότητας και σε μειωμένες απαιτήσεις για προβλέψεις.

*Δείτε αναλυτικά τα αποτελέσματα της Τρ. Πειραιώς στη δεξιά στήλη "σχετικά αρχεία".