Δευτέρα, 22-Φεβ-2021 13:54
Citigroup: Η μεγαλύτερη γκάφα στην τραπεζική ιστορία θα της κοστίσει 500 εκατ. δολ.

Η Citigroup έχασε τη δικαστική προσφυγή της, με την οποία προσπαθούσε να ανακτήσει τα 500 εκατ. δολάρια που μεταβίβασε κατά λάθος σε δανειστές της ευρισκόμενης σε "δίνη" εταιρείας καλλυντικών Revlon, στο πιθανό τέλος μιας μακράς διελκυστίνδας γύρω από ένα πρωτοφανές λάθος μιας από τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες.
Ο δικαστής αποκάλεσε στην αγόρευσή του το λάθος της Citigroup "μία από τις μεγαλύτερες γκάφες στην τραπεζική ιστορία".
Πιο ειδικά, ο ομοσπονδιακός δικαστής των ΗΠΑ Jesse Furman αποφάνθηκε υπέρ 10 εταιρειών συμβουλευτικής επενδύσεων που έλαβαν αθροιστικά άνω των 500 εκατ. δολαρίων σε λαθεμένες μεταβιβάσεις της Citi στις 11 Αυγούστου 2020, σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα.
Μολονότι το νομικό πλαίσιο γενικά προβλέπει την επιστροφή χρηματικών πόρων που μεταβιβάστηκαν από λάθος στον αποστολέα τους, ο δικαστής Furman, στην απόφασή του, επικαλείται μια εξαίρεση στη Νέα Υόρκη, η οποία προβλέπει ότι ο παραλήπτης δύναται να κρατήσει τους πόρους εάν αυτοί τον απαλλάσσουν από υπαρκτό χρέος και εάν ο τελευταίος δεν είναι γνώστης του λάθους τη στιγμή της λήψης του ποσού.
Με βάση το γεγονός ότι η πληρωμή αφορούσε υπαρκτά και τρέχοντα δάνεια, αλλά και το γεγονός ότι οι παραλήπτες δεν κατηγορούνται για κάποιου είδους απάτη με την οποία προκάλεσαν τη μεταφορά των πόρων, ο δικαστής σημείωσε ότι η τελευταία είναι "οριστική και ολοκληρωμένη" και δεν υπόκειται σε ανάκληση.
Πρόκειται για μια πλήρη αποπληρωμή δανείων ύψους 893 εκατ. δολαρίων από πλευράς Citibank, ενώ η τράπεζα επιθυμούσε απλώς να προχωρήσει σε πληρωμή τόκων ύψους 7,8 εκατ. δολ. (ορισμένοι εκ των δανειστών επέστρεψαν μέρος των μεταβιβασθέντων πόρων).
Σε γραπτή δήλωσή της προς το Forbes, η Citigroup εκφράζει "την έντονη διαφωνία της" με την απόφαση του δικαστηρίου και την απόφασή της να την εφεσιβάλει..
Η γκάφα του Αυγούστου ενέτεινε τις πιέσεις των ρυθμιστικών αρχών στην Citigroup σχετικά με τις εσωτερικές πρακτικές τήρησης αρχείων εκ μέρους της και, τον Οκτώβριο, η ρυθμιστική αρχή (OCC), τμήμα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, επέβαλε πρόστιμο 400 δολ. στον όμιλο για ζητήματα που σχετίζονται με τη διαχείριση κινδύνων, την εταιρική διακυβέρνηση στο πεδίο των δεδομένων και τις πρακτικές εσωτερικού ελέγχου. Μετά την άσκηση αγωγών εκ μέρους του, ο όμιλος κατάφερε να συλλέξει περί τα 400 εκατ. δολ. από τα 893 εκατ. που μεταβίβασε κατά λάθος.
"Φαίνεται ότι κανένα λάθος το οποίο να έχει συμβεί στο παρελθόν στον κλάδο δεν έχει το μέγεθος ή τη φύση εκείνου που διέπραξε η Citibank, με εκείνους τους δανειστές οι οποίοι πίστεψαν ότι η πληρωμή ήταν πραγματική και σκόπιμη να είναι εντελώς δικαιολογημένοι", αναφέρεται στην απόφαση του δικαστή Furman. "Και πράγματι, το να πιστέψει κανείς το αντίθετο - δηλαδή ότι η Citibank, ένας από τους πλέον υψηλού επιπέδου χρηματοοικονομικούς οργανισμούς στον κόσμο, έκανε ένα τέτοιο πρωτοφανές λάθος, που προσέγγιζε το 1 δισ. δολ., θα ήταν σχεδόν παράλογο".
"Θεωρούμε ότι οι συγκεκριμένοι πόροι μάς ανήκουν και θα συνεχίσουμε τη δικαστική μάχη προκειμένου να τους ανακτήσουμε", επιμένει η Citigroup.
Παρά την πρόσφατη επιτυχία του Musk, ο Bezos κατέχει τα πρωτεία στον παγκόσμιο πλούτο.
Σύμφωνα με πληροφορίες, αρχής γενομένης από την επόμενη εβδομάδα, η Ελλάδα θα επιτρέψει σε επισκέπτες από τις ΗΠΑ να έρθουν στη χώρα για πρώτη φορά εδώ και πάνω από έναν χρόνο.
Η Vimeo προσπαθούσε πάντα να "μοιάσει" στο YouTube - έως ότου μια διορατική CEO την μετέτρεψε σε "χρυσωρυχείο".
Το 2008 οι δύο γιοι του τον κατήγγειλαν. Λίγα χρονια αργότερα ο ένας αυτοκτόνησε και ο άλλος πέθανε απο καρκίνο.
Καταρρίπτει το αφήγημα ότι το bitcoin και τα κρυπτονομίσματα αποτελούν διαδεδομένο μέσο παράνομων δραστηριοτήτων.
Η νέα γενιά τεχνολογικών γιγάντων σήμανε αλλαγή φρουράς και στις τάξεις των κορυφαίων VCs του πλανήτη.
Η αξία των ποδοσφαιρικών συλλόγων αυξήθηκε κατά μέσο όρο 30% την τελευταία διετία.
Τι δείχνει η νέα μελέτη από το Ισραήλ για τη χρήση του εμβολίου στον "πραγματικό κόσμο".
Οι Γιάννης Ασσαέλ, Μαριάννα Καψετάκη, Κωνσταντίνα Θεοφανοπούλου και Γιώργος Καλλίγερος, που διαπρέπουν στις κατηγορίες "Επιστήμη" και "Βιομηχανία" μίλησαν στο Capital.gr.
Η λίστα με τους 10 τομείς από τους οποίους πλούτισαν.
Ο Ουγκούρ Σαχίν, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της BioNTech, αποκαλύπτει το όραμά του και τον δρόμο που ανοίγει η τεχνολογία του mRNA για νέες θεραπείες.
Γιάννης Ασσαέλ, Μαριάννα Καψετάκη, Κωνσταντίνα Θεοφανοπούλου και Γιώργος Καλλίγερος ξεχωρίζουν στην ευρωπαϊκή λίστα του Forbes 30 Under 30 Europe Class Of 2021.
Η περιουσία του Μασκ αυξήθηκε κατά περισσότερα από 126 δισ. δολάρια σε ένα μόλις έτος.
Ο B. Arnault παραμένει ο πλουσιότερος στην Ευρώπη.
Arnault, Gates και Zuckerberg συμπληρώνουν την πρώτη πεντάδα. Τα ελληνικά ονόματα της λίστας. Αυξήθηκε 5 τρισ. η συνολική περιουσία τους.
Το site που επιτρέπει στους χρήστες να ψάχνουν σε βάσεις δεδομένων από δεκάδες παραβιάσεις για να δουν αν λογαριασμοί τους έχουν παραβιαστεί.