Δευτέρα, 22-Φεβ-2021 13:54
Citigroup: Η μεγαλύτερη γκάφα στην τραπεζική ιστορία θα της κοστίσει 500 εκατ. δολ.

Η Citigroup έχασε τη δικαστική προσφυγή της, με την οποία προσπαθούσε να ανακτήσει τα 500 εκατ. δολάρια που μεταβίβασε κατά λάθος σε δανειστές της ευρισκόμενης σε "δίνη" εταιρείας καλλυντικών Revlon, στο πιθανό τέλος μιας μακράς διελκυστίνδας γύρω από ένα πρωτοφανές λάθος μιας από τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες.
Ο δικαστής αποκάλεσε στην αγόρευσή του το λάθος της Citigroup "μία από τις μεγαλύτερες γκάφες στην τραπεζική ιστορία".
Πιο ειδικά, ο ομοσπονδιακός δικαστής των ΗΠΑ Jesse Furman αποφάνθηκε υπέρ 10 εταιρειών συμβουλευτικής επενδύσεων που έλαβαν αθροιστικά άνω των 500 εκατ. δολαρίων σε λαθεμένες μεταβιβάσεις της Citi στις 11 Αυγούστου 2020, σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα.
Μολονότι το νομικό πλαίσιο γενικά προβλέπει την επιστροφή χρηματικών πόρων που μεταβιβάστηκαν από λάθος στον αποστολέα τους, ο δικαστής Furman, στην απόφασή του, επικαλείται μια εξαίρεση στη Νέα Υόρκη, η οποία προβλέπει ότι ο παραλήπτης δύναται να κρατήσει τους πόρους εάν αυτοί τον απαλλάσσουν από υπαρκτό χρέος και εάν ο τελευταίος δεν είναι γνώστης του λάθους τη στιγμή της λήψης του ποσού.
Με βάση το γεγονός ότι η πληρωμή αφορούσε υπαρκτά και τρέχοντα δάνεια, αλλά και το γεγονός ότι οι παραλήπτες δεν κατηγορούνται για κάποιου είδους απάτη με την οποία προκάλεσαν τη μεταφορά των πόρων, ο δικαστής σημείωσε ότι η τελευταία είναι "οριστική και ολοκληρωμένη" και δεν υπόκειται σε ανάκληση.
Πρόκειται για μια πλήρη αποπληρωμή δανείων ύψους 893 εκατ. δολαρίων από πλευράς Citibank, ενώ η τράπεζα επιθυμούσε απλώς να προχωρήσει σε πληρωμή τόκων ύψους 7,8 εκατ. δολ. (ορισμένοι εκ των δανειστών επέστρεψαν μέρος των μεταβιβασθέντων πόρων).
Σε γραπτή δήλωσή της προς το Forbes, η Citigroup εκφράζει "την έντονη διαφωνία της" με την απόφαση του δικαστηρίου και την απόφασή της να την εφεσιβάλει..
Η γκάφα του Αυγούστου ενέτεινε τις πιέσεις των ρυθμιστικών αρχών στην Citigroup σχετικά με τις εσωτερικές πρακτικές τήρησης αρχείων εκ μέρους της και, τον Οκτώβριο, η ρυθμιστική αρχή (OCC), τμήμα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, επέβαλε πρόστιμο 400 δολ. στον όμιλο για ζητήματα που σχετίζονται με τη διαχείριση κινδύνων, την εταιρική διακυβέρνηση στο πεδίο των δεδομένων και τις πρακτικές εσωτερικού ελέγχου. Μετά την άσκηση αγωγών εκ μέρους του, ο όμιλος κατάφερε να συλλέξει περί τα 400 εκατ. δολ. από τα 893 εκατ. που μεταβίβασε κατά λάθος.
"Φαίνεται ότι κανένα λάθος το οποίο να έχει συμβεί στο παρελθόν στον κλάδο δεν έχει το μέγεθος ή τη φύση εκείνου που διέπραξε η Citibank, με εκείνους τους δανειστές οι οποίοι πίστεψαν ότι η πληρωμή ήταν πραγματική και σκόπιμη να είναι εντελώς δικαιολογημένοι", αναφέρεται στην απόφαση του δικαστή Furman. "Και πράγματι, το να πιστέψει κανείς το αντίθετο - δηλαδή ότι η Citibank, ένας από τους πλέον υψηλού επιπέδου χρηματοοικονομικούς οργανισμούς στον κόσμο, έκανε ένα τέτοιο πρωτοφανές λάθος, που προσέγγιζε το 1 δισ. δολ., θα ήταν σχεδόν παράλογο".
"Θεωρούμε ότι οι συγκεκριμένοι πόροι μάς ανήκουν και θα συνεχίσουμε τη δικαστική μάχη προκειμένου να τους ανακτήσουμε", επιμένει η Citigroup.
Η πλατφόρμα που κάνει θραύση μεταξύ των εφήβων και τους "ανταμείβει" με εκατ. δολάρια.
Οι αναλυτές φοβούνται ότι η απόδοση της μετοχής θα μπορούσε να "μιμείται" την ακραία μεταβλητότητα του bitcoin.
Mια κίνηση που φαντάζει εξαιρετική εν όψει των εορτασμών που αναμένονται στη μετά πανδημίας εποχή.
Η Boeing συνέστησε τις αεροπορικές εταιρείες να κρατήσουν στο έδαφος τα αεροσκάφη τύπου 777 που είναι εξοπλισμένα με έναν συγκεκριμένο τύπο μηχανής μια μέρα μετά την αναγκαστική προσγείωση ενός...
Ο Μασκ δημιούργησε τους δικούς του αντιπάλους, που ήδη αξίζουν δισ. δολάρια.
Η τιμή του bitcoin αυξήθηκε 9% το Σάββατο, φτάνοντας τα 57.350 δολάρια.
Τα περιουσιακά στοιχεία για τα οποία ενδεχομένως να αντιδικήσουν.
Προσφέρει φορολογικά κίνητρα για τη δημιουργία εταιρειών ειδικού σκοπού διαχείρισης οικογενειακής περιουσίας με απώτερο στόχο αυτές να συμβάλλουν στην ευημερία του τόπου.
Πρόκειται για την τελευταία περίπτωση ενός μεγάλου χρηματοοικονομικού παίκτη που δείχνει ενδιαφέρον στα ψηφιακά νομίσματα.
Το ράλι της GameStop θα μπορούσε να του αποφέρει έως και 1,5 δισ. δολ., στο αποκορύφωμά του.
Μέσα σε αυτό το χάος που επέφερε το πανδαιμόνιο γύρω από τη μετοχή της GameStop, ορισμένοι κατάφεραν να γίνουν εκατομμυριούχοι εν ριπή οφθαλμού.
Ο Γκέιτς έχει σχέδιο για να σώσει τον πλανήτη από την καταστροφική κλιματική αλλαγή. Πού επενδύει ο ίδιος και γιατί;
Οι ομοιότητες των συνθηκών σήμερα με την εποχή της φούσκας των dot-com.
Η τουρκική πολεμική αεροπορία διαθέτει πάνω από 200 F-16, από τις εκδόσεις Block 30 έως τις Block 50.
Το καθεστώς της επιτροπείας (conservatorship) έδωσε σε τρίτους το δικαίωμα διαχείρισης της περιουσίας της.