Συνεχης ενημερωση

    Δευτέρα, 22-Φεβ-2021 13:54

    Citigroup: Η μεγαλύτερη γκάφα στην τραπεζική ιστορία θα της κοστίσει 500 εκατ. δολ.

    Citigroup: Η μεγαλύτερη γκάφα στην τραπεζική ιστορία θα της κοστίσει 500 εκατ. δολ.
    • Εκτύπωση
    • Αποστολή με email
    • Προσθήκη στη λίστα ανάγνωσης
    • Μεγαλύτερο μέγεθος κειμένου
    • Μικρότερο μέγεθος κειμένου

    Η Citigroup έχασε τη δικαστική προσφυγή της, με την οποία προσπαθούσε να ανακτήσει τα 500 εκατ. δολάρια που μεταβίβασε κατά λάθος σε δανειστές της ευρισκόμενης σε "δίνη" εταιρείας  καλλυντικών Revlon, στο πιθανό τέλος μιας μακράς διελκυστίνδας γύρω από ένα πρωτοφανές λάθος μιας από τις μεγαλύτερες αμερικανικές τράπεζες.

    Ο δικαστής αποκάλεσε στην αγόρευσή του το λάθος της Citigroup "μία από τις μεγαλύτερες γκάφες στην τραπεζική ιστορία".

    Πιο ειδικά, ο ομοσπονδιακός δικαστής των ΗΠΑ Jesse Furman αποφάνθηκε υπέρ 10 εταιρειών συμβουλευτικής επενδύσεων που έλαβαν αθροιστικά άνω των 500 εκατ. δολαρίων σε λαθεμένες μεταβιβάσεις της Citi στις 11 Αυγούστου 2020, σύμφωνα με τα δικαστικά έγγραφα.

    Μολονότι το νομικό πλαίσιο γενικά προβλέπει την επιστροφή χρηματικών πόρων που μεταβιβάστηκαν από λάθος στον αποστολέα τους, ο δικαστής Furman, στην απόφασή του, επικαλείται μια εξαίρεση στη Νέα Υόρκη, η οποία προβλέπει ότι ο παραλήπτης δύναται να κρατήσει τους πόρους εάν αυτοί τον απαλλάσσουν από υπαρκτό χρέος και εάν ο τελευταίος δεν είναι γνώστης του λάθους τη στιγμή της λήψης του ποσού.

    Με βάση το γεγονός ότι η πληρωμή αφορούσε υπαρκτά και τρέχοντα δάνεια, αλλά και το γεγονός ότι οι παραλήπτες δεν κατηγορούνται για κάποιου είδους απάτη με την οποία προκάλεσαν τη μεταφορά των πόρων, ο δικαστής σημείωσε ότι η τελευταία είναι "οριστική και ολοκληρωμένη" και δεν υπόκειται σε ανάκληση.

    Πρόκειται για μια πλήρη αποπληρωμή δανείων ύψους 893 εκατ. δολαρίων από πλευράς Citibank, ενώ η τράπεζα επιθυμούσε απλώς να προχωρήσει σε πληρωμή τόκων ύψους 7,8 εκατ. δολ. (ορισμένοι εκ των δανειστών επέστρεψαν μέρος των μεταβιβασθέντων πόρων).

    Σε γραπτή δήλωσή της προς το Forbes, η Citigroup εκφράζει "την έντονη διαφωνία της" με την απόφαση του δικαστηρίου και την απόφασή της να την εφεσιβάλει..

    Η γκάφα του Αυγούστου ενέτεινε τις πιέσεις των ρυθμιστικών αρχών στην Citigroup σχετικά με τις εσωτερικές πρακτικές τήρησης αρχείων εκ μέρους της και, τον Οκτώβριο, η ρυθμιστική αρχή (OCC), τμήμα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, επέβαλε πρόστιμο 400 δολ. στον όμιλο για ζητήματα που σχετίζονται με τη διαχείριση κινδύνων, την εταιρική διακυβέρνηση στο πεδίο των δεδομένων και τις πρακτικές εσωτερικού ελέγχου. Μετά την άσκηση αγωγών εκ μέρους του, ο όμιλος κατάφερε να συλλέξει περί τα 400 εκατ. δολ. από τα 893 εκατ. που μεταβίβασε κατά λάθος.

    "Φαίνεται ότι κανένα λάθος το οποίο να έχει συμβεί στο παρελθόν στον κλάδο δεν έχει το μέγεθος ή τη φύση εκείνου που διέπραξε η Citibank, με εκείνους τους δανειστές οι οποίοι πίστεψαν ότι η πληρωμή ήταν πραγματική και σκόπιμη να είναι εντελώς δικαιολογημένοι", αναφέρεται στην απόφαση του δικαστή Furman. "Και πράγματι, το να πιστέψει κανείς το αντίθετο - δηλαδή ότι η Citibank, ένας από τους πλέον υψηλού επιπέδου χρηματοοικονομικούς οργανισμούς στον κόσμο, έκανε ένα τέτοιο πρωτοφανές λάθος, που προσέγγιζε το 1 δισ. δολ., θα ήταν σχεδόν παράλογο".

    "Θεωρούμε ότι οι συγκεκριμένοι πόροι μάς ανήκουν και θα συνεχίσουμε τη δικαστική μάχη προκειμένου να τους ανακτήσουμε", επιμένει η Citigroup.

    Διαβάστε ακόμα για:

    ΣΑΣ ΑΡΕΣΕ ΤΟ ΑΡΘΡΟ;

    Forbes 100+ The Greek List

    ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

    08:10 25/02

    Η "εθιστική" Roblox του David Baszucki που κοντράρει στα ίσα το YouTube στο κοινό της "Γενιάς Ζ"

    Η πλατφόρμα που κάνει θραύση μεταξύ των εφήβων και τους "ανταμείβει" με εκατ. δολάρια.

    07:56 24/02

    Η Tesla έχασε $170 δισ. κεφαλαιοποίηση μετά την επένδυση στο bitcoin

    Οι αναλυτές φοβούνται ότι η απόδοση της μετοχής θα μπορούσε να "μιμείται" την ακραία μεταβλητότητα του bitcoin.

    08:30 23/02

    Ο Αρνό εξαγοράζει το 50% του brand σαμπάνιας του Jay-Z  - Γιατί οι "φυσαλίδες" είναι καλή επένδυση

    Mια κίνηση που φαντάζει εξαιρετική εν όψει των εορτασμών που αναμένονται στη μετά πανδημίας εποχή.

    12:49 22/02

    Kαθηλωμένα στο έδαφος τα αεροσκάφη Boeing 777 μετά από βλάβη σε κινητήρα κατά της διάρκεια πτήσης

    Η Boeing συνέστησε τις αεροπορικές εταιρείες να κρατήσουν στο έδαφος τα αεροσκάφη τύπου 777 που είναι εξοπλισμένα με έναν συγκεκριμένο τύπο μηχανής μια μέρα μετά την αναγκαστική προσγείωση ενός...

    07:57 22/02

    Η "μαφία της Tesla": Πρώην εργαζόμενοι του Μασκ συναγωνίζονται ποιος θα γίνει ο κύριος αντίπαλός του

    Ο Μασκ δημιούργησε τους δικούς του αντιπάλους, που ήδη αξίζουν δισ. δολάρια.

    08:03 21/02

    Πάτησαν γκάζι το bitcoin και η αγορά κρυπτονομισμάτων

    Η τιμή του bitcoin αυξήθηκε 9% το Σάββατο, φτάνοντας τα 57.350 δολάρια.

    10:10 20/02

    Η Κιμ Καρντάσιαν υπέβαλε αίτηση διαζυγίου από τον Κάνιε Γουέστ - Πόσα χρήματα διακυβεύονται

    Τα περιουσιακά στοιχεία για τα οποία ενδεχομένως να αντιδικήσουν.

    07:47 19/02

    Η Ελλάδα απευθύνει πρόσκληση σε μεγιστάνες με τον νέο νόμο για τα Family Offices

    Προσφέρει φορολογικά κίνητρα για τη δημιουργία εταιρειών ειδικού σκοπού διαχείρισης οικογενειακής περιουσίας με απώτερο στόχο αυτές να συμβάλλουν στην ευημερία του τόπου.

    18:15 18/02

    Η BlackRock, με υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία $8,7 τρισ., στρέφει το βλέμμα της στο Bitcoin

    Πρόκειται για την τελευταία περίπτωση ενός μεγάλου χρηματοοικονομικού παίκτη που δείχνει ενδιαφέρον στα ψηφιακά νομίσματα.

    12:12 18/02

    M. Burry: Ο ιδιοφυής hedge funder που προκάλεσε το άλμα 4.000% της GameStop, πούλησε πριν το ράλι λόγω Reddit

    Το ράλι της GameStop θα μπορούσε να του αποφέρει έως και 1,5 δισ. δολ., στο αποκορύφωμά του.

    08:42 17/02

    Οι εκατομμυριούχοι του GameStop: Eρασιτέχνες traders που κέρδισαν το πιο τρελό επενδυτικό στοίχημα

    Μέσα σε αυτό το χάος που επέφερε το πανδαιμόνιο γύρω από τη μετοχή της GameStop, ορισμένοι κατάφεραν να γίνουν εκατομμυριούχοι εν ριπή οφθαλμού.

    07:51 16/02

    Πώς θα λύσουμε το πρόβλημα της κλιματικής αλλαγής: Οι δύο αριθμοί που ο Γκέιτς θέλει να μάθουμε

    Ο Γκέιτς έχει σχέδιο για να σώσει τον πλανήτη από την καταστροφική κλιματική αλλαγή. Πού επενδύει ο ίδιος και γιατί;

    07:32 15/02

    Οδεύει το αμερικανικό χρηματιστήριο προς κατάρρευση;

    Οι ομοιότητες των συνθηκών σήμερα με την εποχή της φούσκας των dot-com.

    08:26 14/02

    Το μέλλον της τουρκικής πολεμικής αεροπορίας και το παράδειγμα του Ιράν

    Η τουρκική πολεμική αεροπορία διαθέτει πάνω από 200 F-16, από τις εκδόσεις Block 30 έως τις Block 50.

    09:58 13/02

    Μια ματιά στην περιουσία της Μπρίτνεϊ Σπίαρς, καθώς γιγαντώνεται το κίνημα #FreeBritney

    Το καθεστώς της επιτροπείας (conservatorship) έδωσε σε τρίτους το δικαίωμα διαχείρισης της περιουσίας της.