Του Δημήτρη Δελεβέγκου

Στην επόμενη μέρα προσβλέπει η τεχνική εταιρεία Έδραση-Χ.Ψαλλίδας που ολοκλήρωσε πρόσφατα την κατάρτιση του επιχειρηματικού σχεδίου αναδιάρθρωσης, σύμφωνα με όσα προβλέπει το άρθρο 106β του Πτωχευτικού Κώδικα. To business plan εξυγίανσης, που παρουσιάζει σήμερα το Capital.gr, θα πρέπει καταρχήν να εγκριθεί από τις τράπεζες- οι οποίες σύμφωνα με πληροφορίες προτίθενται να ανάψουν το «πράσινο φως»- και στη συνέχεια να επικυρωθεί από τη δικαιοσύνη.

Η διαγραφή τμήματος του τραπεζικού δανεισμού, των τόκων αυτών, η ρύθμιση σε πολλές δόσεις των χρεών προς το προσωπικό, το Δημόσιο και τα ασφαλιστικά ταμεία και η πώληση τμήματος της κινητής και ακίνητης περιουσίας της εταιρείας αποτελούν ορισμένες από τις κινήσεις που περιλαμβάνει το σχέδιο διάσωσης της ιστορικής κατασκευαστικής εταιρείας.

Πόσα χρωστάει η εταιρεία
Το σύνολο των υποχρεώσεων της Έδραση, μέχρι το τέλος του περασμένου Νοεμβρίου, διαμορφώνεται στα 207,7 εκατ. ευρώ από τα οποία 141,6 εκατ. ευρώ προέρχονται από βραχυπρόθεσμα δάνεια και ομολογιακό δανεισμό. Το σύνολο του τραπεζικού δανεισμού (συμπεριλαμβανομένου του leasing) αφορά όλες τις συστημικές τράπεζες -όπως και μεγάλο αριθμό των πιστωτικών ιδρυμάτων που έχουν συγχωνευθεί με αυτές-αντιπροσωπεύει το 71,7% του οικονομικού αδιεξόδου της κατασκευαστικής.

Πλην των τραπεζών ορισμένα από τα μεγαλύτερα χρέη (σε εκατ. ευρώ) είναι προς :
- Δημόσιο (14,1)
- Εργαζόμενους (12,1)
- Ασφαλιστικά ταμεία (11,1)
- Προμηθευτές (10,8)

Επίσης, η Έδραση διαθέτει εγγυητικές επιστολές αξίας 9,6 εκατ. ευρώ που θα επιστραφούν με την ολοκλήρωση των έργων με τα οποία συνδέονται.

Πώς θα «ρυθμιστούν» τα χρέη
Η «φόρμουλα» ρύθμισης των χρεών προς τις τράπεζες προβλέπει:
-τη διαγραφή του 22% των διμερών δανείων των συστημικών τραπεζών. Την αποπληρωμή τους σε 15 έτη με τα δύο πρώτα έτη να αποτελούν περίοδο χάριτος και την αναχρηματοδότηση μέσω μετατρέψιμου ομολογιακού δανείου πενταετούς διάρκειας με παραίτηση των δικαιωμάτων και προνομίων του 24,8% του συνολικού δανεισμού των συμβαλλομένων τραπεζών.

-τη διαγραφή του 50,4% των διμερών δανείων με την Αγροτική και την αποπληρωμή τους σε 15 χρόνια με τα δύο πρώτα έτη να αποτελούν περίοδο χάριτος. Τη διαγραφή των τόκων των κοινοπρακτικών δανείων και την αποπληρωμή των αρχικών χρεωλυσίων σε 15 χρόνια.

-Τη διαγραφή του 59,3% των διμερών δανείων προς την Tbank και την αποπληρωμή τους σε 15 χρόνια με τα δύο πρώτα έτη να είναι η περίοδος χάριτος. Τη διαγραφή των τόκων των κοινοπρακτικών δανείων και την αποπληρωμή των αρχικών χρεωλυσίων σε 15 χρόνια με δύο χρόνια περίοδο χάριτος.

-Τη διαγραφή του 22% του συνολικού δανεισμού και την αποπληρωμή του υπολοίπου της οφειλής σε 15 έτη με 2 έτη περίοδο χάριτος.

Όσον αφορά τις οφειλές προς τους εργαζομένους προβλέπεται:
α) η καταβολή σε όλους τους εργαζομένους των πραγματικά δεδουλευμένων αποδοχών σε 48 μηνιαίες δόσεις αρχής γενομένης 2 μήνες μετά την έκδοση της απόφασης υπαγωγής στο άρθρο 106Β.

β) η διαγραφή όλων των προσαυξήσεων, επισχέσεων μέχρι την ημερομηνία έκδοσης της απόφασης υπαγωγής στο άρθρο 106Β από όλους τους εργαζόμενους.

γ) η παραίτηση του αγώγιμου αιτήματος ύψους  9.267 εκατ. ευρώ από όλους τους εργαζόμενους με την προϋπόθεση υπαγωγής της εταιρείας στο άρθρο 106Β και τήρηση της συμφωνίας.

δ) η συναινετική καταβολή των αποζημιώσεων (καταγγελία σύμβασης εργασίας ) σε όσους επιθυμούν να αποχωρήσουν και η αποπληρωμή του ποσού αποζημίωσης σε 48 μηνιαίες δόσεις. 

Σχετικά με τα χρέη προς τα ασφαλιστικά ταμεία προβλέπεται η αποπληρωμή, μετά την διαγραφή του 50% των προσαυξήσεων, με την καταβολή 36 μηνιαίων δόσεων των 10.000 ευρώ για τα τρία πρώτα χρόνια. Μετά την τριετία, το υπόλοιπο ποσό, όπως θα έχει διαμορφωθεί, θα εξοφληθεί με την καταβολή 180 ισόποσων μηνιαίων δόσεων.

Αναφορικά με τα χρέη προς το Δημόσιο προβλέπεται η αποπληρωμή, μετά την διαγραφή του 50% των προσαυξήσεων, με την καταβολή 36 μηνιαίων δόσεων των 10.000 ευρώ για τα τρία πρώτα χρόνια. Μετά την τριετία, το υπόλοιπο όπως θα έχει διαμορφωθεί, θα εξοφληθεί με την καταβολή 180 ισόποσων μηνιαίων δόσεων. Ο διακανονισμός θα τηρηθεί και μέσω μερικής εξόφλησης από εκχωρημένες απαιτήσεις ποσού 3,042 εκατ. Επίσης η εταιρεία θα συμψηφίσει απαίτηση από επιστροφή φόρου ποσού 533 χιλιάδων ευρώ.

«Ασημικά»
Το σχέδιο αναδιάρθρωσης προβλέπει ότι σε περίπτωση πώλησης ακινήτων, το 40% του εισπραχθέντος τιμήματος θα διατεθεί για την εξόφληση των οφειλών των εμπραγμάτων εξασφαλισμένων δανειστών –
πιστωτών στο συγκεκριμένο ακίνητο. Το δε υπόλοιπο ποσό που απομένει θα διανέμεται σε ποσοστό :

α) 30% για την εξόφληση των δόσεων των εργαζομένων,
β) 20% για την εξόφληση των δόσεων των ασφαλιστικών ταμείων,
γ) 20% για την εξόφληση σε εξόφληση των δόσεων προς το Ελληνικό Δημόσιο και
δ) 30% θα απομένει στην Έδραση ως κεφάλαιο κίνησης.

Το τίμημα πώλησης θα είναι ο μέσος όρος της αξίας εκτίμησης του εκάστοτε ακινήτου από δυο ανεξάρτητους εκτιμητές και όχι μικρότερο από  την αντικειμενική αξία.

Επίσης, από την ενδεχόμενη πώληση μηχανημάτων, με το 60% του εισπραχθέντος τιμήματος θα εξοφληθούν οι οφειλές των εμπραγμάτως εξασφαλισμένων δανειστών -πιστωτών για το συγκεκριμένο μηχάνημα. Το υπόλοιπο ποσό που θα απομείνει θα κατευθυνθεί για την εξόφληση των δόσεων προς εργαζομένους, ασφαλιστικά ταμεία, Δημόσιο και ό,τι απομείνει (30%)  θα αποτελέσει κεφάλαιο κίνησης.