Τρ. Πειραιώς: Ζημιές 6,3 δισ. ευρώ μετά το PSI
Παρασκευή, 20-Απρ-2012 19:20
Σε ζημιές 6,3 δισ. ευρώ διαμορφώθηκε το καθαρό συγκεντρωτικό συνολικό αποτέλεσμα που αναλογεί στους μετόχους της Τράπεζας Πειραιώς για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες του ομίλου το 2011, επιβαρυμένο κυρίως από το έξοδο συμμετοχής στο PSI. Σύμφωνα με τα όσα αναφέρονται σε ανακοίνωση της Τράπεζας, το ΤΧΣ έχει ήδη παράσχει βεβαίωση δέσμευσης για τη συμμετοχή του στην επικείμενη ΑΜΚ της Τράπεζας μέχρι το ποσό των 5 δισ. ευρώ. Έτσι, ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας της Τράπεζας Πειραιώς, αποκαθίσταται στο επίπεδο του 9,7% pro-forma.
Σχεδόν αμετάβλητα παρέμειναν τα έσοδα του Ομίλου από οργανικές πηγές (καθαρά έντοκα έσοδα και προμήθειες) στα 1,364 δισ. ευρώ το 2011 από 1,376 δισ. ευρώ το 2010 (-1%). Τα καθαρά έσοδα λειτουργίας διαμορφώθηκαν στο τέλος του 2011 στα 1,213 δισ. ευρώ λόγω αρνητικών χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων και λοιπών εσόδων. Τα έξοδα λειτουργίας μειώθηκαν κατά 5% σε ετήσια βάση στα 796 εκατ. ευρώ, επιτυγχάνοντας τον στόχο που είχε τεθεί από τη Διοίκηση της Τράπεζας.
Τα καθαρά έντοκα έσοδα παρουσίασαν οριακή μείωση 1% στα 1,173 δισ. ευρώ. Αυτό οφείλεται κυρίως στο αυξημένο κόστος των καταθέσεων, αλλά και στο κόστος άντλησης ρευστότητας από το Ευρωσύστημα, ενώ η ανατιμολόγηση δανείων λειτούργησε εξισορροπητικά.
Ανθεκτικότητα επέδειξαν και τα καθαρά έσοδα προμηθειών, τα οποία αυξήθηκαν κατά 1% και διαμορφώθηκαν σε €190 εκατ από €188 εκατ το 2010, με αύξηση των προμηθειών εμπορικής τραπεζικής στα €168 εκατ από €162 εκατ το 2010 (+4%).
Η προ φόρων και απομειώσεων κερδοφορία του Ομίλου διαμορφώθηκε το 2011 σε 592 ευρώ εκατ από 638 εκατ ευρώ το 2010, εξαιρουμένων των χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων που επηρεάστηκαν δυσμενώς από τη σημαντική μείωση της αξίας των ΟΕΔ το 2011, αλλά και της ζημίας από αποτίμηση του επενδυτικού ακινήτου Citylink. Συμπεριλαμβάνοντας αυτά τα μεγέθη, αυτή διαμορφώθηκε σε €385 εκατ από €635 εκατ το 2010
Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου, Μιχάλης Σάλλας, δήλωσε:
"Η υλοποίηση του προγράμματος ανταλλαγής ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου (PSI) είχε αναπόφευκτα πολύ μεγάλες αρνητικές επιπτώσεις στα οικονομικά αποτελέσματα και στα ίδια κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών.
Για την αντιμετώπιση των αρνητικών συνεπειών του PSI, καθώς και των επιπτώσεων της οικονομικής κρίσης στα εποπτικά κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών, στο νέο Οικονομικό Πρόγραμμα έχει προβλεφθεί η πλήρης διασφάλιση της κεφαλαιακής επάρκειας των ελληνικών τραπεζών και γενικότερα η σταθερότητα του τραπεζικού μας συστήματος.
Ήδη υπάρχει Βεβαίωση Δέσμευσης του Ελληνικού Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΕΤΧΣ) για τη συμμετοχή του στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου (ΑΜΚ) της Τράπεζας Πειραιώς που θα πραγματοποιηθεί κατά τους επόμενους μήνες και αποκαθιστά το συνολικό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας στο 9,7% (pro-forma).
Η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών θα βοηθήσει στην ενίσχυση της ρευστότητας της αγοράς και στη χρηματοδότηση επενδυτικών σχεδίων των ελληνικών επιχειρήσεων, συμβάλλοντας έτσι στη σταδιακή ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας".
Από την πλευρά του ο CEO, Σταύρος Λεκκάκος δήλωσε:
"Τη χρονιά που πέρασε ο Όμιλος Πειραιώς, μέσα σε ένα πρωτόγνωρα δύσκολο οικονομικό περιβάλλον, επέτυχε τη διατήρηση των οργανικών πηγών εσόδων του: τα καθαρά έσοδα από τόκους και προμήθειες ανήλθαν σε €1,4 δισ παραμένοντας στο επίπεδο του 2010, παρά τη σημαντική συρρίκνωση της ζήτησης για τραπεζικές υπηρεσίες και προϊόντα.
Παράλληλα, ο στόχος για μείωση του λειτουργικού κόστους κατά 5% επιτεύχθηκε, με το 2011 να είναι η τρίτη διαδοχικά χρονιά μείωσης των λειτουργικών εξόδων του Ομίλου, ενώ για το 2012 στοχεύεται τα λειτουργικά έξοδα να μειωθούν περαιτέρω κατά 10% περίπου.
Το έξοδο προβλέψεων δανείων αυξήθηκε σημαντικά σε σχέση με το 2010 λόγω της επιδείνωσης των οικονομικών συνθηκών και της εφαρμογής αυστηρότερης πολιτικής διαχείρισης των απαιτήσεων. Έτσι, ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση αυξήθηκε σε 13,5% από 7,5% το 2010, με τον δείκτη κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από συσσωρευμένες προβλέψεις και ενσώματα καλύμματα να ανέρχεται στο 100% στο τέλος του 2011.
Το καθαρό συγκεντρωτικό συνολικό αποτέλεσμα του 2011 που αναλογεί στους μετόχους για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες του Ομίλου επιβαρυμένο κυρίως από το έξοδο συμμετοχής στο PSI διαμορφώθηκε σε ζημία €6,3 δισ.
Σε ό,τι αφορά το αποτέλεσμα της διαγνωστικής άσκησης της BlackRock Solutions, αυτή κατέδειξε ότι η αναμενόμενη ζημία (Expected Loss) ως ποσοστό του δανειακού χαρτοφυλακίου της Τράπεζας Πειραιώς είναι μικρότερη (καλύτερη) σε σύγκριση με τον αντίστοιχο μέσο όρο της ελληνικής τραπεζικής αγοράς".
Δείτε αναλυτικά τα οικονομικά αποτελέσματα της Τράπεζας Πειραιώς στη δεξιά στήλη "σχετικά αρχεία".
Σχεδόν αμετάβλητα παρέμειναν τα έσοδα του Ομίλου από οργανικές πηγές (καθαρά έντοκα έσοδα και προμήθειες) στα 1,364 δισ. ευρώ το 2011 από 1,376 δισ. ευρώ το 2010 (-1%). Τα καθαρά έσοδα λειτουργίας διαμορφώθηκαν στο τέλος του 2011 στα 1,213 δισ. ευρώ λόγω αρνητικών χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων και λοιπών εσόδων. Τα έξοδα λειτουργίας μειώθηκαν κατά 5% σε ετήσια βάση στα 796 εκατ. ευρώ, επιτυγχάνοντας τον στόχο που είχε τεθεί από τη Διοίκηση της Τράπεζας.
Τα καθαρά έντοκα έσοδα παρουσίασαν οριακή μείωση 1% στα 1,173 δισ. ευρώ. Αυτό οφείλεται κυρίως στο αυξημένο κόστος των καταθέσεων, αλλά και στο κόστος άντλησης ρευστότητας από το Ευρωσύστημα, ενώ η ανατιμολόγηση δανείων λειτούργησε εξισορροπητικά.
Ανθεκτικότητα επέδειξαν και τα καθαρά έσοδα προμηθειών, τα οποία αυξήθηκαν κατά 1% και διαμορφώθηκαν σε €190 εκατ από €188 εκατ το 2010, με αύξηση των προμηθειών εμπορικής τραπεζικής στα €168 εκατ από €162 εκατ το 2010 (+4%).
Η προ φόρων και απομειώσεων κερδοφορία του Ομίλου διαμορφώθηκε το 2011 σε 592 ευρώ εκατ από 638 εκατ ευρώ το 2010, εξαιρουμένων των χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων που επηρεάστηκαν δυσμενώς από τη σημαντική μείωση της αξίας των ΟΕΔ το 2011, αλλά και της ζημίας από αποτίμηση του επενδυτικού ακινήτου Citylink. Συμπεριλαμβάνοντας αυτά τα μεγέθη, αυτή διαμορφώθηκε σε €385 εκατ από €635 εκατ το 2010
Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα ο πρόεδρος του διοικητικού συμβουλίου, Μιχάλης Σάλλας, δήλωσε:
"Η υλοποίηση του προγράμματος ανταλλαγής ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου (PSI) είχε αναπόφευκτα πολύ μεγάλες αρνητικές επιπτώσεις στα οικονομικά αποτελέσματα και στα ίδια κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών.
Για την αντιμετώπιση των αρνητικών συνεπειών του PSI, καθώς και των επιπτώσεων της οικονομικής κρίσης στα εποπτικά κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών, στο νέο Οικονομικό Πρόγραμμα έχει προβλεφθεί η πλήρης διασφάλιση της κεφαλαιακής επάρκειας των ελληνικών τραπεζών και γενικότερα η σταθερότητα του τραπεζικού μας συστήματος.
Ήδη υπάρχει Βεβαίωση Δέσμευσης του Ελληνικού Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΕΤΧΣ) για τη συμμετοχή του στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου (ΑΜΚ) της Τράπεζας Πειραιώς που θα πραγματοποιηθεί κατά τους επόμενους μήνες και αποκαθιστά το συνολικό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας στο 9,7% (pro-forma).
Η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών θα βοηθήσει στην ενίσχυση της ρευστότητας της αγοράς και στη χρηματοδότηση επενδυτικών σχεδίων των ελληνικών επιχειρήσεων, συμβάλλοντας έτσι στη σταδιακή ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας".
Από την πλευρά του ο CEO, Σταύρος Λεκκάκος δήλωσε:
"Τη χρονιά που πέρασε ο Όμιλος Πειραιώς, μέσα σε ένα πρωτόγνωρα δύσκολο οικονομικό περιβάλλον, επέτυχε τη διατήρηση των οργανικών πηγών εσόδων του: τα καθαρά έσοδα από τόκους και προμήθειες ανήλθαν σε €1,4 δισ παραμένοντας στο επίπεδο του 2010, παρά τη σημαντική συρρίκνωση της ζήτησης για τραπεζικές υπηρεσίες και προϊόντα.
Παράλληλα, ο στόχος για μείωση του λειτουργικού κόστους κατά 5% επιτεύχθηκε, με το 2011 να είναι η τρίτη διαδοχικά χρονιά μείωσης των λειτουργικών εξόδων του Ομίλου, ενώ για το 2012 στοχεύεται τα λειτουργικά έξοδα να μειωθούν περαιτέρω κατά 10% περίπου.
Το έξοδο προβλέψεων δανείων αυξήθηκε σημαντικά σε σχέση με το 2010 λόγω της επιδείνωσης των οικονομικών συνθηκών και της εφαρμογής αυστηρότερης πολιτικής διαχείρισης των απαιτήσεων. Έτσι, ο δείκτης δανείων σε καθυστέρηση αυξήθηκε σε 13,5% από 7,5% το 2010, με τον δείκτη κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση από συσσωρευμένες προβλέψεις και ενσώματα καλύμματα να ανέρχεται στο 100% στο τέλος του 2011.
Το καθαρό συγκεντρωτικό συνολικό αποτέλεσμα του 2011 που αναλογεί στους μετόχους για τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες του Ομίλου επιβαρυμένο κυρίως από το έξοδο συμμετοχής στο PSI διαμορφώθηκε σε ζημία €6,3 δισ.
Σε ό,τι αφορά το αποτέλεσμα της διαγνωστικής άσκησης της BlackRock Solutions, αυτή κατέδειξε ότι η αναμενόμενη ζημία (Expected Loss) ως ποσοστό του δανειακού χαρτοφυλακίου της Τράπεζας Πειραιώς είναι μικρότερη (καλύτερη) σε σύγκριση με τον αντίστοιχο μέσο όρο της ελληνικής τραπεζικής αγοράς".
Δείτε αναλυτικά τα οικονομικά αποτελέσματα της Τράπεζας Πειραιώς στη δεξιά στήλη "σχετικά αρχεία".