Αυστηρά κριτήρια για την είσοδο των τραπεζών στο πακέτο των 28 δισ. ευρώ

Εκτύπωση

Αποθήκευση

Αποστολή

Αρχειοθέτηση

Μέγεθος

Facebook

Twitter

Αυστηρούς όρους και κριτήρια για την κατανομή του πακέτου στήριξης των 28 δισ. ευρώ θέτει απόφαση του υπουργού Οικονομίας, Γιώργου Αλογοσκούφη.

Για την ενίσχυση της κεφαλαιακής επάρκειας (έκδοση προνομιούχων μετοχών) τα κριτήρια είναι η αύξηση της κεφαλαιακής επάρκειας στο 10%, το μέγεθος του πιστωτικού ιδρύματος και το μέγεθος της χρηματοδότησης που διαθέτει σε μικρομεσαίες επιχειρήσεις.

Για την παροχή εγγύησης τα βασικά κριτήρια είναι η κατάσταση του πιστωτικού ιδρύματος από πλευράς ρευστότητας, το μέγεθος του πιστωτικού ιδρύματος όπως αυτό προκύπτει από το μερίδιο αγοράς στη χρηματοδότηση της οικονομίας, καθώς και ο ρόλος του στη διατήρηση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. καθώς και το μέγεθος της συμβολής του πιστωτικού ιδρύματος στη χρηματοδότηση των μικρομεσαίων επιχειρήσεων και των στεγαστικών δανείων.

Οι τράπεζες θα λάβουν «δανεικά» τα ειδικά ομόλογα του δημοσίου (με μηδενικό επιτόκιο) και έναντι προμήθειας από 25 έως 50 μονάδες βάσης ανάλογα με το αν θα υπάρχουν πρόσθετες εξασφαλίσεις. Οι ίδιες προμήθειες ισχύουν και για τις εγγυήσεις του δημοσίου.

Όσον αφορά τις κεφαλαιακές ενισχύσεις με αντάλλαγμα προνομιούχες μετοχές, η επαναγορά τους από τις τράπεζες θα γίνεται στην αρχική τιμή διάθεσης, ενώ η αγορά τους από το δημόσιο θα γίνεται με ομόλογα ή μετρητά.

Για τις προνομιούχες μετοχές

Σε άλλο σημείο της απόφασης του υπουργού Οικονομίας, ορίζεται ότι η αξία αγοράς των προνομιούχων μετοχών, που ορίζεται ως η ονομαστική αξία των κοινών μετοχών της τελευταίας έκδοσης των εταιρειών αυτών, καλύπτεται από ομόλογα του Ελληνικού Δημοσίου με επιτόκιο Euribor.

Για τον προσδιορισμό της σχέσης μετατροπής των προνομιούχων μετοχών σε κοινές απαιτείται η υποβολή -στη λήξη της πενταετίας- και έγκριση από τον Υπουργό Οικονομίας και Οικονομικών μετά από σχετική εισήγηση του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος, σχεδίου αναδιάρθρωσης του πιστωτικού ιδρύματος που αδυνατεί να ικανοποιήσει τις προϋποθέσεις εξαγοράς των προνομιούχων μετοχών.

Για την παροχή εγγύηση του Δημοσίου

Όσον αφορά την παροχή εγγύησης του δημοσίου για το δανεισμό των τραπεζών ορίζεται ότι τα πιστωτικά ιδρύματα δύνανται να ζητήσουν την εγγύηση του Ελληνικού Δημοσίου για τίτλους που θα εκδώσουν ή δάνεια τα οποία θα συνάψουν ως δανειολήπτες κατά την περίοδο μέχρι 31-12-2009, διάρκειας από 3 μήνες έως 3 έτη. Οι αιτήσεις των πιστωτικών ιδρυμάτων για χορήγηση εγγύησης του Ελληνικού Δημοσίου περιορίζονται μόνο όσον αφορά το ποσό της συνολικής εγγύησης που αντιστοιχεί σε κάθε πιστωτικό ίδρυμα και στην καταληκτική ημερομηνία αιτήσεως (31.12.2009). Η εν λόγω εγγύηση δεν καλύπτει καταθέσεις της διατραπεζικής αγοράς.

Πως υπολογίζονται οι προμήθειες του Δημοσίου

Η παραπάνω εγγύηση μπορεί να παρέχεται και με ή χωρίς εξασφαλίσεις αποδεκτές. Τα πιστωτικά ιδρύματα θα καταβάλλουν προμήθεια υπολογιζόμενη σε ετήσια βάση, η οποία καθορίζεται με βάση την διαδικασία που αποφάσισε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, και καλύπτει το λειτουργικό κόστος και τον αναλαμβανόμενο από το Ελληνικό Δημόσιο πιστωτικό κίνδυνο, ο οποίος εφόσον παρέχονται εξασφαλίσεις είναι μειωμένος. Ειδικότερα:

- Για εγγύηση διάρκειας από 3 – 12 μήνες καταβάλλεται προμήθεια ανερχόμενη σε 50 μονάδες βάσης εφόσον η εγγύηση παρέχεται χωρίς εξασφαλίσεις ή σε 25 μονάδες βάσης εφόσον η εγγύηση παρέχεται με εξασφαλίσεις,

- Για εγγύηση διάρκειας άνω του έτους, η τιμολόγηση γίνεται με βάση τα περιθώρια των πενταετών CDS των τραπεζών, στα οποία προστίθεται μια πρόσθετη προμήθεια ανερχόμενη σε 50 μονάδες βάσης εφόσον η εγγύηση παρέχεται χωρίς εξασφαλίσεις ή σε 25 μονάδες βάσης εφόσον η εγγύηση παρέχεται με εξασφαλίσεις. Πιο συγκεκριμένα:

(i) Για τράπεζες για τις οποίες υπάρχουν στοιχεία CDS η προμήθεια καθορίζεται ως το άθροισμα

 του ελαχίστου μεταξύ του διάμεσου των περιθωρίων (spread) των πενταετών συμβάσεων τύπου «Credit Default Swaps» (CDS) για την τράπεζα και του διάμεσου, αντιπροσωπευτικού δείγματος τραπεζών της Ευρωζώνης, με την ίδια με την εξεταζόμενη τράπεζα πιστοληπτική διαβάθμιση, για την περίοδο 1.1.2007 – 31.8.2008 πλέον

 των 50 μονάδων βάσης για εγγυήσεις χωρίς εξασφάλιση ή των 25 μονάδων βάσης για εγγυήσεις με εξασφάλιση.

Ο διάμεσος των περιθωρίων των πενταετών CDS του δείγματος των τραπεζών μπορεί να χρησιμοποιηθεί επίσης αν το προκύπτον για την τράπεζα περιθώριο δεν θεωρείται αντιπροσωπευτικό της πιστοληπτικής της ικανότητας.

(ii) Για τις τράπεζες για τις οποίες δεν υπάρχουν στοιχεία CDS, εφόσον διαθέτουν πιστοληπτική αξιολόγηση η προμήθεια καθορίζεται ως το άθροισμα:

 του διάμεσου των περιθωρίων των πενταετών CDS για την ίδια περίοδο, ενός αντιπροσωπευτικού δείγματος τραπεζών της Ευρωζώνης που καθορίζεται από το Ευρωσύστημα με το ίδιο με την εξεταζόμενη τράπεζα πιστοληπτική διαβάθμιση, πλέον

 των 50 μονάδων βάσης για εγγυήσεις χωρίς εξασφάλιση ή των 25 μονάδων βάσης για εγγυήσεις με εξασφάλιση.

(iii) Για τις τράπεζες οι οποίες δεν διαθέτουν ούτε πιστοληπτική αξιολόγηση η προμήθεια καθορίζεται ως το άθροισμα:

 του διάμεσου των περιθωρίων των πενταετών CDS για την ίδια περίοδο, ενός αντιπροσωπευτικού δείγματος τραπεζών της Ευρωζώνης που καθορίζεται από το Ευρωσύστημα με τη χειρότερη πιστοληπτική διαβάθμιση για την οποία υπάρχουν στοιχεία, προσαρμοσμένη σύμφωνα με την εποπτική αξιολόγηση της κάθε τράπεζας πλέον

 των 50 μονάδων βάσης για εγγυήσεις χωρίς εξασφάλιση ή των 25 μονάδων βάσης για εγγυήσεις με εξασφάλιση.

Η προμήθεια καταβάλλεται στην αρχή κάθε εξαμήνου ή στην αρχή της χρονικής περιόδου που υπολείπεται έως τη λήξη της εγγύησης, εφόσον αυτή είναι μικρότερη των έξι μηνών.

Το ύψος της προμήθειας δύναται να αναπροσαρμόζεται με Υπουργική Απόφαση, ανάλογα με τις επικρατούσες συνθήκες στην αγορά, μετά από έγκριση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

* Δείτε τη σχετική υπουργική απόφαση στη δεξιά στήλη "Σχετικά Αρχεία"

Αυστηρά κριτήρια για την είσοδο των τραπεζών στο πακέτο των 28 δισ. ευρώ

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΑΚΟΜΑ

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΧΕΙΑ

ΑΝΑΖΗΤΗΣΗ

		Αποθήκευση

Εγγραφή Υπενθύμιση κωδικού